메트로신문

코스닥 시장 불공정거래 증가…미공개정보이용 사례 급증

올 상반기 코스닥 시장의 불공정거래 비중은 증가한 반면, 유가증권시장의 불공정거래 비중은 감소한 것으로 나타났다. 3일 강원철 자본시장연구원이 낸 '최근 자본시장 불공정거래 현황'에 따르면 코스닥시장의 불공정거래 비중이 지난해 60.1%에서 올해 68.3%로 증가했다. 코스닥 시장의 불공정거래 비중은 2009년 기준 60.4%에서 2013년 54.8%로 감소하는 추세를 보였으나, 지난해부터 다시 증가세로 돌아섰다. 반면 유가증권시장의 불공정거래 비중은 2009년 기준 30.6%에서 2013년 36.0%로 증가하다가 지난해 증가세를 멈추고 올해는 22.0%까지 감소한 것으로 집계됐다. 이밖에도 파생상품 등에서 벌어지는 불공정거래는 2009년 기준 8.9%에서 소폭 상승하다가 지난해 3.9%로 급락했으나 올해 상반기 9.8%로 대폭 증가했다. 불공정거래 사건의 유형별로는 시세조종 사건이 감소세로 돌아선 반면, 미공개정보이용 사건은 올 상반기부터 급증해 우려를 낳고 있다. 전체 불공정거래 사건 중 시세조종 사건이 차지하는 비중은 2009년 기준 31.0%에서 지난해 36.3%로 증가하다가 올해 상반기 30.6%로 다시 감소했다. 미공개정보이용 사건의 경우 그 비중이 2009년 기준 34.5%에서 지난해 26.7%로 감소하다가 올해 상반기 38.9%로 증가 폭이 커졌다. 한편, 금융감독원에 접수된 자본시장 불공정거래 사건은 2009년 235건에서 지난해 178건으로 꾸준히 줄고 있다. 채신화기자 csh9101@metroseoul.co.kr

2015-11-03 18:07:30 김문호 기자

증권사 직원 불법 자기매매…최소 '감봉'이상 중징계

단순실수는 '경징계'…제재양정기준 합리화 [메트로신문 김보배기자] 앞으로 금융투자회사 임직원의 불법 자기매매가 발견되면 무조건 '감봉이상' 조치가 내려진다. 반면 서류기재 등 단순 실수로 인한 금융제도 위반에는 제재를 내리지 않는다. 금융감독원은 3일 이같은 내용을 담은 '금융회사 임직원 제재 합리성 제고방안'을 마련해 내년 1월부터 시행한다고 밝혔다. 금감원은 우선 단순 금융실명거래 위반에 대해선 거래 여부에 따라 제재 수준을 차등화하기로 했다. 현재 '실제 자기명의거래'라는 금융실명법의 목적 및 취지를 위반한 경우는 물론 서류징구 미비 등 단순 절차 위반까지 모두 '감봉이상' 중징계를 내리고 있다. 이에 따라 제재수준이 과도하고 제재 차별성이 미흡하다는 비판과 함께 다수의 금융사 임직원을 위규자로 만들고 있다는 불만이 제기되는 등 부작용이 잇따랐다. 이에 금감원은 금융실명거래 위반 유형을 '불법적 차명거래 등 금융거래법 위반사안'과 '서류징구 미비 등 단순 절차사항 위반' 등 두 가지로 분리해 단순 절차사항 위반에 대해선 별도의 제재 없이 '현지시정' 또는 '주의' 조치만 내리고 별도 제재를 가하지 않기로 했다. 반면 불법적 차명거래 등 금융실명거래의 본질을 침해하는 경우 5000만원 이하 견책이하, 5000만~3억원 감봉이상, 3억원 초과 정직이상 등 금액을 세분화해 제재수위를 높이기로 했다. 금융투자회사 임직원의 불법 자기매매에 대한 제재는 강화된다. 이는 금융투자회사 임직원의 불법적인 자기매매 행위가 투자자의 불신을 초래함은 물론 고객과의 이해상충, 금융사고 유발 등 폐해를 낳고 있지만 위반 사례가 매년 증가하고 있기 때문이다. 실제로 지난 2010년부터 2014년 중 감봉 이상 중징계 비율은 17.1%에 불과했고 경징계에 해당하는 주의 조치가 59.0%를 차지하고 있다. 제재건수는 2010년 3명에서 2014년 188명으로 급증했다. 금감원은 불건전 자기매매 관행을 근절하고 투자자의 신뢰를 확보할 수 있도록 불법적 자기매매 행위에 대해 최소 '감봉이상' 조치가 가능하도록 개선하고 매매 관련 정보 접근 및 이용 등을 가중 사유로 추가할 계획이다. 금감원은 저축은행에 대한 제재양정기준도 현실화한다. 현재 저축은행의 경우 고의·과실여부에 관계없이 자산건전성 부당분류에 해당하는 경우 BIS(국제결제은행)비율 변동폭에 따라 일률적으로 엄중 제재를 내리고 있다. 금감원은 앞으로 자산건전성 부당분류의 고의·과실여부에 따라 제재를 차등화할 방침이다. 고의로 BIS비율을 높이기 이해 자산건전성을 부당분류한 경우 엄정 제재하지만 착오 등 단순과실에 의한 경우에는 제재수준을 완화하기로 했다. 서태종 금융감독원 수석부원장은 "금융당국의 제재가 법규 위반 결과 중심에서 벗어나 위반동기, 과정, 사후 시정 노력 등을 종합적으로 고려해 합리적으로 이뤄질 기반이 마련됐다"면서 "금융사 임직원의 불만 요인을 해소해 직원들의 권익을 높이는 데 기여할 것"이라고 말했다.

2015-11-03 18:07:04 김보배 기자

SKT, CJ헬로비전 인수에도 신저가, 추가하락 제한적

SK텔레콤 주가가 CJ헬로비전 인수 소식에도 52주 신저가를 기록했다. 시장에서는 통신업체들의 성장세가 정체되고 있는 가운데 SK텔레콤이 케이블TV 업계 1위인 CJ헬로비전을 인수하며 '규모의 경제'를 달성할 것이란 평가가 많아 추가 하락은 제한적일 것으로 분석된다. 3일 유가증권시장에서 SK텔레콤은 전날보다 3.56% 내린 23만원에 거래를 마쳤다. 장중 22만4500원까지 내려가며 52주 신저가를 찍기도 했다. 이는 지난해 6월16일(22만4000원) 이후 가장 낮은 수준이다. SK그룹이 대우조선해양을 인수할 것이라는 소문에 계열사 전반에 대한 투자심리가 위축된데다가 최근의 부진한 실적 흐름에 대한 우려가 주가의 발목을 잡은 것으로 분석된다. 전날 SK텔레콤은 올해 3·4분기 영업이익이 4906억원으로 작년 3·4분기보다 8.6％ 감소했다고 공시했다. 매출액은 4조2614억원, 순이익은 3818억원으로 각각 2.4％, 28.1％ 감소했다. 최남곤 유안타증권 연구원은 "실적 미달은 매출 부진에 따른 것"이라며 "가입자 유치 성과 및 가입자당평균매출(ARPU)의 질적 저하 때문"이라고 분석했다. 또한 SK텔레콤이 보유 중인 SK하이닉스 지분(20.1%)에 대한 우려도 주가 약세를 이끄는 요인이다. 양승우 삼성증권 연구원은 "그룹 지배구조 개편 속에서 SK하이닉스 지분과 관련한 시장의 우려, SK하이닉스의 불투명한 이익 전망이 주가에 부정적인 영향을 미치고 있다"고 말했다. CJ헬로비전 인수 가격이 높다는 논란도 주가에 부담이다. SK텔레콤의 CJ헬로비전 인수 가격을 계산해보면 주당 2만1520원 가량이다. 이번 인수 결정으로 거래가 정지되기 전날의 CJ헬로비전 종가는 1만900원이었다. 하지만 추가 주가 하락은 제한적일 전망이다. 황성진 HMC투자증권 수석연구위원은 "SK텔레콤은 CJ헬로비전 인수로 무선과 유선 플랫폼 뿐만 아니라 방송 부문까지 아우르는 통합적인 통신·미디어 컨버전스 플랫폼을 구축하게 됐다"고 분석했다. 높은 배당수익률에 대한 기대도 있다. 최남곤 연구원은 "주가수익비율(PER)과 4% 수준으로 예상되는 배당수익률을 고려하면 현재 주가는 박스권의 하단으로 판단된다"며 "연말까지 최소 10% 이상 반등할 것"이라고 전망했다.

2015-11-03 18:06:40 김문호 기자

미래에셋증권, 스텝다운형 ELS 등 파생결합증권 7종 출시

[메트로신문 김보배기자] 미래에셋증권은 연 8% 스텝다운형 ELS상품을 포함한 파생결합증권 7종을 오는 6일 오후 2시까지 총 700억 규모로 판매한다고 3일 밝혔다. '미래에셋 제8342회 스텝다운형 ELS'는 S&P500지수, HSCEI지수, EuroSTOXX50지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 상품이다. 6개월 주기의 조기상환평가일에 모든 기초자산가격이 최초기준가격의 90%(6개월, 12개월), 85%(18개월, 24개월, 30개월) 이상이면 연 8%의 수익을 지급한다. 또한 조기상환이 되지 않더라도 모든 기초자산 중 어느 하나라도 만기평가일까지 최초기준가격의 50%미만으로 하락한 적이 없는 경우 연 8%의 수익을 지급한다. 단 기초자산 중 어느 하나라도 최초기준가격의 50%미만으로 하락한 적이 있고 만기평가 시 모든 기초자산 중 어느 하나라도 80% 미만이면 하락률이 큰 기초자산의 하락률만큼 원금손실이 발생할 수 있다. 이와 함께 KOSPI200지수, S&P500지수를 기초자산으로 하는 스텝다운형 ELS를 연 4.8%에 출시해 고객 선택의 폭을 넓혔다. 최소청약금액은 100만원으로 초과 청약 시 청약 경쟁률에 따라 안분 배정되고 조건 미충족시 최대 100%까지 손실 가능하다. 자세한 내용은 미래에셋증권 홈페이지(www.smartmiraeasset.com), 스마트폰 자산관리웹에서 확인하거나 미래에셋증권 영업점, 또는 금융상품상담센터(1577-9300)로 문의하면 된다.

2015-11-03 17:42:25 김보배 기자

진웅섭 “보험사-대리점 자율협약, 자율규제 시험대 될 것"

[메트로신문 김보배기자] 진웅섭 금융감독원장이 보험과 보험대리점 업계가 금융권 최초로 체결한 자율협약의 성실한 이행을 당부했다. 진 원장은 3일 서울 중구 포스트타워에서 열린 보험회사와 보험판매대리점간 자율협약 체결식에서 "보험업계가 자발적으로 체결한 자율협약이 조기에 정착돼 보험판매채널의 건전한 발전을 이룰 수 있도록 최고경영자(CEO)의 지속적인 관심과 아낌없는 지원을 부탁한다"고 말했다. 이번 협약에는 25개 생명보험사와 14개 손해보험사, 137개 보험대리점이 참여했다. 이들은 협약에서 보험사와 대리점 간 표준위탁계약서를 연말까지 제정, 여기에 명시된 것 외에는 요구하지 않기로 하는 등 부당한 갑을관계 형성을 막기로 하는 등 부당경쟁을 자제하기로 약속했다. 진 원장은 "이번 협약은 얽히고설킨 난제들을 업계 스스로 풀어나가기 위한 첫걸음으로 자율규제가 가능한지를 보여주는 중요한 시험대가 될 것"이라며 "금융당국도 시장자율적 금융규제개혁의 모범사례가 되도록 적극 지원해 나갈 것을 약속하겠다"고 강조했다. 이어 그는 "채널개편의 첫 단계인 자율협약은 보험업계가 규제의 틀에 얽매이지 않고 스스로 시장문란 행위를 근절하겠다는 의지를 천명하는 것으로 그 의미가 매우 크다"며 "이는 보험산업 규제의 패러다임을 사전규제에서 사후감독으로 변경하고, 업계의 자율과 책임을 강화하는 금융개혁의 추진방향과도 그 궤를 같이하고 있다"고 평가했다.

2015-11-03 17:40:52 김보배 기자

신한금투, '1개월 단위 상환' 지수연계 ELS 등 6종 모집

[메트로신문 김보배기자] 신한금융투자는 오는 6일 오후1시까지 원금비보장형 ELS 상품 총 6종을 판매한다고 3일 밝혔다. 이번에 출시되는 'ELS 11781호'는 조기상환형 스텝다운 구조에 3년만기, 노낙인(No Knock In) 구조로 S&P500, HSCEI, EUROSTOXX50를 기초자산으로 한다. 6개월부터 매 1개월마다 조기상환 기회가 제공되며, 매 월 조기상환 평가일에 각 기초자산의 종가가 기준가격의 85%(6~17개월), 80%(18~29개월), 75%(30~35개월), 60%(36개월) 이상인 경우 연 5.22%의 수익금과 원금이 상환된다. 만기상환 시 각 기초자산의 종가가 모두 최초 기준가격의 60%이상인 경우 원금 및 수익금(15.66%)이 상환되며 기초자산의 종가가 하나라도 최초 기준가격의 60% 미만이면 원금손실이 발생할 수 있다. 최영식 OTC부 부장은 "6개월 이후 매 1개월마다 상환기회가 있는 'ELS 11781호'를 6개월 단위로만 상환기회가 있는 기존 상품과 비교한 결과 매1개월마다 상환기회가 있는 ELS가 7개월~24개월까지의 구간에서 기존 상품보다 상환 확률이 높게 나타나 ELS의 손실 가능성을 낮출 수 있는 것으로 나타났다"며 "앞으로도 6개월 이후 매월 상환 가능한 구조의 ELS 출시를 통해 증권사를 찾는 투자자들 선택의 폭을 넓히겠다"고 말했다. 위 상품들의 최소 가입금액은 100백만원이상 10만원 단위로 신한금융투자 전국 각 지점 및 홈페이지(www.shinhaninvest.com)에서 가입할 수 있다. 이 상품들은 기초자산의 가격에 연계해 투자상품의 수익률이 결정되므로 기초자산이 가격조건을 충족하지 못할 경우 약정수익을 받지 못하거나 원금손실이 발생할 수 있으며 이는 투자자에게 귀속된다.

2015-11-03 14:21:10 김보배 기자

신힌금융투자, 6개월 후 매월 상환기회 제공하는 지수연계 ELS 등 6종 모집

신한금융투자는 6일까지 원금비보장형 ELS 상품 총 6종을 판매한다고 3일 밝혔다. 이번에 출시되는 'ELS 11781호'는 조기상환형 스텝다운 구조에 3년만기, 노낙인(No Knock In) 구조로 S&P500, HSCEI, EUROSTOXX50를 기초자산으로 한다. 6개월부터 매 1개월 마다 조기상환 기회가 제공되며, 매 월 조기상환 평가일에 각 기초자산의 종가가 기준가격의 85%(6~17개월) 80%(18~29개월), 75%(30~35개월), 60%(36개월) 이상인 경우 연 5.22%의 수익금과 원금이 상환된다. 만기상환 시 각 기초자산의 종가가 모두 최초 기준가격의 60%이상인 경우 원금 및 수익금(15.66%)이 상환되며 기초자산의 종가가 하나라도 최초 기준가격의 60% 미만이면 원금손실이 발생할 수 있다. 신한금융투자 OTC부 최영식 부장은 "6개월 이후 매 1개월마다 상환기회가 있는 'ELS 11781호'를 6개월 단위로만 상환기회가 있는 기존 상품과 비교하였다. 자체 테스트 (금융위기 기간 07년 5월~08년 9월까지, 동일지수로 비교) 결과 매1개월마다 상환기회가 있는 ELS가 7개월~24개월까지의 구간에서 기존 상품보다 상환 확률이 높게 나타나 ELS의 손실 가능성을 낮출 수 있다."라고 하며, "앞으로도 6개월 이후 매월 상환 가능한 구조의 ELS 출시를 통해 증권사를 찾는 투자자들에게 선택의 폭을 넓히겠다."라고 말했다. 위 상품들의 최소 가입금액은 1백만 원이상 10만원 단위로 신한금융투자 전국 각 지점 및 홈페이지(www.shinhaninvest.com)에서 가입할 수 있다. 이 상품들은 기초자산의 가격에 연계하여 투자상품의 수익률이 결정되므로 기초자산이 가격조건을 충족하지 못할 경우 약정수익을 받지 못하거나 원금손실이 발생할 수 있으며 이는 투자자에게 귀속된다.

2015-11-03 10:20:37 김문호 기자

KB금융, KB희망자전거 전달

KB금융그룹은 3일 서울 중구 무교동 어린이재단 11층 강당에서 어린이재단 이재훈 회장, 주한 베트남 팜 후 치(Pham Huu Chi) 대사 및 KB금융그룹 해외봉사단원 30여명이 참석한 가운데 'KB희망자전거' 1,500대를 전달하고 해외봉사단 발대식을 실시했다고 밝혔다. 'KB희망자전거'는 동남아 저개발국 빈곤 청소년 대상 자전거 지원과 함께 KB금융그룹 해외봉사단이 직접 현지에서 자전거를 조립 및 전달하고 다양한 나눔 활동을 펼치는 사업으로 2013년부터 3년째 이어져 오고 있다. 작년에도 베트남ㆍ캄보디아 어린이들에게 자전거를 지원하고 해외봉사단원이 환경개선 봉사활동을 수행한 바 있다. KB희망자전거 사업은 현지에서 자전거를 지원받은 어린이들의 학교출석률이 제고되고, 학업성취도 향상 등 교육여건 개선에 긍정적인 영향을 주며, 어린이들의 건강상태 개선에도 도움을 주는 것으로 평가 받고 있다. KB금융그룹 관계자는 "KB금융그룹은 2013년부터 아시아 각국의 어린이들에게 미래의 꿈을 향한 작지만 소중한 발판이 되어줄 희망자전거를 지원해 오고 있다"며 "올해에도 KB희망자전거가 많은 베트남 어린이들과 그 가정에 새로운 꿈과 희망을 주기를 바란다"고 말했다.

2015-11-03 10:20:22 김문호 기자

KDB대우증권, ELS·ELB 총 7종 공모

[메트로신문 김보배기자] KDB대우증권 3일부터 최대 연 10.00% 수익률의 ELS 포함 총 7종을 660억원 규모로 판매한다. 이번에 판매하는 '제14872회 KOSPI200-HSCEI-S&P500 하향계단식 조기상환형 ELS'는 첫 번째 조기상환배리어를 90%로 설정함으로써 조기상환 가능성을 높였다. 만기는 3년이며 6개월마다 자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 각 최초기준가격의 90%(6·12·18개월), 85%(24·30개월), 80%(36개월) 이상인 경우 연 10.00% 수익을 제공한다. 조기상환 되지 않은 경우에도 모든 기초자산의 종가가 투자 기간 중 최초기준가격의 57% 미만으로 하락한 적이 없다면 만기에 연 10.00%의 수익을 지급한다. 또한 '제14869회 KOSPI200-DAX-S&P500 하향계단식 조기상환형 ELS'는 독일 DAX 지수를 편입한 상품으로 만기는 3년이며 6개월마다 자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 각 최초기준가격의 87%(6·12·18개월), 85%(24·30·36개월) 이상인 경우 연 6.30% 수익을 제공한다. 조기상환 되지 않은 경우에도 모든 기초자산의 종가가 투자 기간 중 최초기준가격의 55% 미만으로 하락한 적이 없다면 만기에 연 6.30%의 수익을 지급한다. 이 밖에 KOSPI200, Nikkei225, EuroStoxx50, S&P500지수를 기초자산으로 하는 다양한 ELS, ELB 상품도 판매한다. 이번 상품들은 오는 5일 오후 1시까지 최소 100만원부터 100만원 단위로 청약이 가능하다. 그 외에 상품들에 대한 자세한 사항은 KDB대우증권 전국 영업점과 스마트상담센터(1644-3322)로 문의하면 된다.

2015-11-03 10:18:39 김보배 기자

하이투자증권, 연6.7% 추구 ELS 등 2종 공모

[메트로신문 김보배기자] 하이투자증권은 오는 4일부터 6일 오후 1시까지 ELS 2종을 총 600억원 규모로 공모한다고 3일 밝혔다. HI ELS 924호는 KOSPI200 지수, HSCEI 지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 6개월 단위 조기상환형 ELS로 자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 90%(6개월,12개월,18개월), 85%(24개월,30개월,36개월) 이상이면 최대 20.10%(연 6.70%)의 수익을 지급한다. HI ELS 925호는 KOSPI200 지수, HSCEI 지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 6개월 단위 조기상환형 ELS로 자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 85%(6개월,12개월,18개월,24개월,30개월,36개월) 이상이면 최대 13.50%(연 4.50%)의 수익을 지급한다. 두 상품 모두 만기 전까지 상환조건이 충족되지 않았더라도 만기 시에 최초기준가격의 60%이상이면 최초 제시수익률을 지급한다. 단, 60%미만으로 하락한다면 만기상환 조건에 따라 손실이 발생할 수도 있다. 상품의 최소 가입금액은 100만원 이상 10만원 단위이며, 보다 자세한 사항은 하이투자증권 고객지원센터(1588-7171)로 문의하면 된다.

2015-11-03 10:18:20 김보배 기자

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