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신한금융투자, 퇴직연금에 ETF 매매서비스 도입!

신한금융투자는 퇴직연금 자산으로 ETF에 투자할 수 있는 시스템을 8일 오픈 했다고 밝혔다. 이로써 고객들의 퇴직연금 자산 운용의 큰 난관이었던 펀드 투자에 따른 주문·결제의 시차를 극복하고, 연금자산 운용의 효율성을 높이고 수익률 향상을 위한 새로운 기회를 제공하게 됐다. ETF(상장지수펀드) 매매는 실시간 매수매도가 가능한 게 가장 큰 장점이다. 펀드 등 일반적인 퇴직연금 자산은 매입과 환매시 결제 기간이 최장 기간 9일이 소요되는 등 실시간으로 시장 가격을 반영하기 어려웠다. 하지만 ETF매매는 일반 주식투자처럼 실시간으로 매매가 이루어져, 신속하게 시장상황에 대처할 수 있다. 또 기존 퇴직연금 펀드 보수 대비 10분의1 수준의 낮은 보수와 퇴직연금운용·자산관리 수수료 외 별도의 매매수수료가 없어 기본적인 지출비용이 경감되는 장점이 있다. ETF매매 서비스를 비롯해 리밸런싱 펀드 등 퇴직연금 시장의 새로운 바람을 일으키고 있는 신한금융투자는 자산 증가율, 연금 수익률에서도 탁월한 성과를 증명하고 있다. 2016년 상반기 퇴직연금(운용관리 기준) 잔고 증가율 15.2%(1,673억)로 독보적 1위를 달리고 있다. 퇴직연금 잔고 1,000억 이상 증권 사업자 기준 유일한 10%대 증가율이다. 같은 기간 DB(확정급여제도) 원리금보장상품 수익률도 2.27%(6월말 기준 직전 1년)을 보이며 1위를 기록하고 있다. 신한금융투자 오두식 퇴직연금기획부장은 "ETF거래가 많은 장점을 가지고 있는 만큼 연금가입 고객의 만족도를 높이는 동시에, ETF 투자를 원하는 고객들의 신한금융투자로의 이전효과도 기대하고 있다"며 "앞으로도 고객만족과 신상품 발굴을 위해 타사보다 한발 앞서 나갈 수 있도록 준비하겠다"고 말했다

2016-08-08 13:51:24 김문호 기자
트러스톤자산운용, '코리아 외화채권'펀드 출시

트러스톤자산운용이 국내 공기업, 은행, 대기업이 발행한 외화표시채권에 투자하는 '트러스톤코리아외화채권펀드'를 8일 출시했다고 밝혔다. 외화표시채권(KP, Korean Paper)이란 국내 공기업, 은행, 대기업 등이 해외에서 외화로 발행한 채권을 말한다. 국가별 신용도 차이에 따라 가산금리가 더해지기 때문에 국내에서 발행한 채권보다 더 높은 수익을 얻을 수 있다는 점이 특징이다. 예를 들어, 한국가스공사가 2015년 7월에 발행한 2025년 7월 만기 달러표시 외화채권 수익률은 연 2.30% 내외로 한국가스공사가 발행한 원화채권 수익률 연 1.45%보다 85bp나 높다. 이 펀드는 자산의 60% 이상은 달러로 발행된 코리아 외화채권표시 채권에 투자하여 국내 채권보다 높은 수익률과 안정적인 성과를 동시에 추구한다. 또 자산의 20% 이하는 국내 대기업이 발행한 외화표시 후순위채와 달러 외 기타 통화로 발행된 고금리 외화표시 채권에 분산투자하여 환차익과 자본차익 등 추가 수익을 확보한다는 전략이다. 이 펀드는 원달러 환율 변동위험을 제거한 환헤지형 자펀드(H)와 환노출형 자펀드(UH) 두 가지가 있다. 만약 환노출 자펀드에 투자할 경우 달러가 강세가 되면 채권수익과 함께 환차익도 올릴 수 있다. 이규호 트러스톤자산운용 이사는 "저금리 상황이 장기화되면서 국내채권 투자의 매력이 갈수록 떨어지고 있다"며 "최근 외화표시채권, 선진국회사채, 이머징회사채 등이 투자대안이 떠오르고 있지만 소액거래가 불가능하며 환헤지 등 제약이 많아 직접투자가 쉽지 않았다"고 말했다. 이어 "이 펀드는 다양한 채권 자산에 소액으로 쉽게 분산투자 할 수 있는 편리한 투자 상품이 될 것"이라며 "상품 가입은 기업은행을 통해 가능하며 앞으로 판매사를 확대해 나갈 계획"이라고 덧붙였다. 이 이사는 "펀드운용은 골드만삭스자산운용, 맥쿼리자산운용 등에서 글로벌 펀드를 운용해 본 전문가들이 맡게 된다"고 덧붙였다. 납입금액의 0.24% 이내를 선취하는 A형(연 보수 0.433%)와 0.12% 이내를 선취하는 A-E형 (연 보수 0.323%, 온라인전용), 선취수수료가 없는 C형 (연 보수 0.593%)과 C-E형 (연 보수 0.403%, 온라인전용) 중에 선택이 가능하며 중도환매 수수료는 없다.

2016-08-08 13:38:00 김문호 기자
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삼성자산운용, 로봇에 투자하는 펀드 선보인다.

로봇에 투자하는 공모펀드가 출시된다. 삼성자산운용은 로봇관련 주식에 투자하는 '삼성 픽테 로보틱스' 펀드를 출시하고 삼성증권에서 판매한다고 8일 밝혔다. 이 펀드는 경제, 산업, 의료 등 광범위하게 영역을 넓히고 있는 글로벌 로봇관련 기업에 투자한다. 스위스 픽테자산운용의 '픽테 로보틱스'펀드를 편입하는 재간접 펀드다. 세계 최대 산업용 로봇 제조회사인 일본의 화낙(Fanuc), 소비자 로봇 분야의 구글 알파벳(Alphabet), 수술용 로봇 전문회사인 인튜이티브 서지컬(Intuitive Surgical)이 대표적인 편입종목이다. 이 펀드를 운용하는 픽테 자산운용사는 1805년 스위스 제네바에 설립된 테마 전문 글로벌 운용사로서 로보틱스, 시큐리티, 인구변화, 양극화, 글로벌화, 클린에너지, 물 등 9개 테마펀드를 운용하고 있다. 운용자산은 450조원으로 UBS, CS(크레딧스위스)에 이은 스위스 3위의 프라이빗 뱅크(Private Bank)인 픽테그룹의 자회사다. 이종훈 삼성자산운용 글로벌운용팀장은 "로봇은 산업용, 의료용, 가정용 로봇 등이 개발되어 다양한 곳에서 활용되고 있다"며 "글로벌 로보틱스 분야는 향후 10년간 10%의 연간 성장률이 기대되는 시장"이라고 설명했다. 2015년 10월에 설정된 '픽테 로보틱스' 펀드의 수익률은 설정이후 8.98%에 이르며, 삼성자산운용이 지난 3월 이 펀드에 재간접 투자하는 사모펀드를 설정해 5.36% 수익률을 거두고 있다(7.31 기준). 이 펀드의 A클래스는 선취판매수수료 1%에 총보수 0.83%이며 C클래스는 연보수 1.33%다. 온라인클래스도 있으며 환매수수료는 없다. 환헤지와 환노출형 가입이 가능하다.

2016-08-08 10:39:44 김문호 기자
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동부증권, 12일까지 ELS·ELB 2종 판매

동부증권은 8일부터 12일까지 KOSPI200 레버리지 지수를 기초자산으로 하는 주가연계증권(ELS) 1종과 원금의 101.50% 이상을 지급하는 파생결합사채(ELB) 1종 등 총 2종의 상품을 판매한다. KOSPI200 레버리지 지수를 기초자산으로 하는 '동부 해피플러스 주가연계증권(ELS) 제1750회'는 3년 만기 상품으로 4개월 주기의 조기상환평가일 및 만기평가일에 기초자산의 조기상환평가가격 및 만기평가가격이 최초기준가격의 88%(4,8,12개월), 84%(16,20,24개월), 77%(28,32개월) 이상이면 원금과 연 5.19%의 수익이 지급된다. 만기평가일에 만기평가가격이 최초기준가격 대비 65% 이상인 경우 원금과 15.57% (연 5.19%)의 수익률이 지급된다. 다만, 만기평가가격이 최초기준가격의 65% 미만시 하락률에 따라 원금 손실을 볼 수 있다. KOSPI200지수를 기초자산으로 하는 '동부 세이프 제 339회 파생결합사채(ELB)'는 만기 1.5년 상품으로 기초자산의 상승뿐만 아니라 하락 시에도 원금의 최소 101.50%이상의 수익을 지급할 수 있도록 설계된 낙아웃 콜(Knock-Out Call) 상품이다. 평가기간 동안 기초자산인 KOSPI200지수의 종가가 최초 기준가격의 118% 초과하여 상승한 적이 있으면 1.50%의 수익을 지급하고 만기평가가격이 100% 미만인 경우에도 원금의 101.50%를 지급한다. 또한 평가기간 동안 기초자산이 최초기준가격의 118% 초과하여 상승한 적이 없고, 기초자산의 만기평가가격이 최초기준가격의 100% 초과 118% 이하에 있는 경우, 해당 만기수익률만큼 수익을 지급하는 상품으로 최대 5.10%의 수익이 가능하다.

2016-08-08 10:39:19 김문호 기자
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유안타증권, 중국 증시에 롱숏전략으로 투자하는 '중국 롱숏펀드' 판매

유안타증권은 8일 국내 최초로 중국 주식에 롱숏 전략으로 투자하는 공모펀드인 '동양ChinaAMC중국롱숏증권자투자신탁H호(주식-재간접형)'를 판매한다고 밝혔다. 이 펀드는 중국 업계 2위 자산운용사(2016년 6월말 운용규모 기준)인 ChinaAMC의 홍콩 소재 자회사인 ChinaAMC Hong Kong Limited에서 운용 중인 중국주식 롱숏 펀드에 재간접으로 투자한다. 중국 본토와 홍콩 및 미국에 상장된 위험대비 매력도가 높은 중국 기업 주식 30~45개로 포트폴리오를 구성하고, 시장 변동성 방어를 목적으로 안정적인 수익을 추구하기 위해 싱가폴에 상장된 중국 지수 선물 등을 공매도하는 전략을 활용한다. 중국 주식시장은 성장성이 큰 만큼 변동성도 심하므로 하락장에서 수익률을 방어할 수 있는 롱숏 전략을 구사하기에 적합한 시장이라는 판단에서다. 실제로 동 펀드가 최초 설정된 2011년 4월부터 2016년 5월까지 약 5년 동안 MSCI China(USD 기준)가 하락한 달의 월평균 수익률은 -5.37%이지만, 동 펀드(USD 기준)가 하락한 달의 월평균 수익률은 -0.35%로 수익률 하방경직성이 매우 높았다. 이러한 특성을 바탕으로 동 펀드의 설정 이후 누적 수익률은 +69.62%로, MSCI China의 누적 수익률 -5.38% 대비 +75.00% 초과성과를 달성하고 있다. 해당 펀드의 피투자 펀드는 룩셈부르크에 상장된 시카브(SICAV)펀드로 펀드명은 ChinaAMC Growth Fund (USD)이다. 2016년 5월말 기준 운용규모는 약 1423억원 수준이다. 투자대상은 중국 A주, B주, H주 및 미국상장 ADR(주식예탁증서), 인덱스 선물 등이며, 저평가 종목은 매수(Long)하고 고평가 종목은 매도(Short)하는 전략을 사용한다. 이 펀드 운용사의 모회사인 ChinaAMC가 운용하는 전체 자산규모는 2016년 6월말 기준으로 약 142조원 수준으로 1998년 설립 이후 약 18년 간의 운용 경험을 쌓아왔다. 김용태 상품기획팀장은 "중국 증시는 2016년 연초부터 급락하면서 투자자들에게 실망감을 안겨주기도 했으나, 중국정부의 경기 활성화 의지가 여전히 확고하며 하반기 선강퉁 제도 도입 예정 등에 따른 수급 개선이 기대되는 만큼 이제 다시 중국 본토에 투자하는 펀드에 관심을 가질 필요가 있다"고 말했다. 그는 이어 "다만 중국 증시의 높은 변동성을 감안했을 때 수익률의 하방경직성을 가진 롱숏 전략의 상품에 투자하는 것이 유효할 것으로 판단된다"고 말했다. 동양ChinaAMC중국롱숏증권자투자신탁H호(주식-재간접형) 펀드는 언제든지 가입할 수 있는 개방형 펀드이며, 원/달러 환율 변동에 대해 100% 수준까지 환헤지하는 것을 목표로 한다. 선취판매수료는 A클래스 기준으로 납입금액의 1.00%이며, 환매수수료는 90일 미만 이익금의 70%이다.

2016-08-08 10:38:13 김문호 기자
NH투자증권, 증권업계 최초로 제1호 헤지펀드 "NH앱솔루트 리턴" 출시

NH투자증권은 전문사모 집합투자업 등록을 완료하고 증권업계 최초로 'NH앱솔루트 리턴 전문투자형 사모투자신탁 제1호'를 출시한다고 8일 밝혔다. 초기에는 NH투자증권의 자기자본 2,000억원, 농협상호금융(대표이사 허식)의 시딩 (Seeding)투자 500억원 등 총 2,600억원 규모로 운용을 시작한다. 올해 연말까지 400억원의 추가 외부 투자를 유치하여 총 3천억원 규모로 운용하며, 수익률을 희석하지 않는 수준에서 운용 규모를 확대할 계획이다. 운용전략은 기존 프랍 트레이딩의 운용인력이 헤지펀드로 이동하여 운용의 연속성과 전문성을 살려 멀티 전략 기반으로 운용할 예정이다. 이를 위해 NH투자증권은 작년 말 Trading사업부 내 헤지펀드 추진본부를 신설한 후 올해 6월에 인력과 조직을 확대 개편하는 등 사모펀드 운용업 진출을 선제적으로 준비해왔다. 이동훈 NH투자증권 헤지펀드본부장은 "기존의 한국형 헤지펀드는 자산운용사가 뮤추얼 펀드의 대체재로서 리테일 기반으로 성장해 왔다"면서 "'NH앱솔루트 리턴'은 기존 한국형 헤지펀드나 뮤추얼펀드와는 차별화된 헤지펀드로서 기관투자자와 법인에게 안정적인 대체투자수단으로서의 역할을 제공할 것이며, 헤지펀드 본연의 목적에 맞는 새로운 대체투자 시장을 선도할 것이다"라고 밝혔다.

2016-08-08 09:42:52 김문호 기자