메트로신문

<부고> 정동철(동부증권 이사)씨 모친상

▲ 박영숙씨 별세, 정동철(동부증권 이사)·동일씨 모친상, 김윤정씨 시모상 = 25일, 전남 무안 무안제일병원 장례식장 지하 특실, 발인 27일 오전9시, (061)454-9341

2016-02-25 14:57:04 김문호 기자

#. 서울 서초구에 사는 이모씨(55)는 대기업 임원으로 일하다 조기퇴직했다. 뭉칫돈을 손에 쥐었지만 걱정이 앞섰다. 저금리시대에 마땅히 돈굴릴 곳이 없어서다. 궁리끝에 형제들과 자금을 '공동 운용'키로 하고 이달 초 2억원씩 내 10억원의 종잣돈을 만들었다. 이 씨 등이 찾은 곳은 증권사 프라이빗뱅킹(PB)센터. 특정 채권이나 달러 등에 투자해 안정적으로 수익을 낼 수 있는 상품을 만들어 달라고 요구했다. 수익률이 다소 떨어지더라도 손실을 최소화 할 수 있는 조건을 내걸었다. 이 씨 등은 세상에 딱 하나밖에 없는 상품을 주문 제작한 것이다. #. 음식점 프랜차이즈를 운영하는 박씨(45)는 최근 시중은행에 묶어둔 2억5000만원 빼내 증권사 지점 PB가 운용하는 맞춤형 랩어카운트(Wrap Account) 상품으로 옮겼다. 은행에 넣어두면 안전하기는 하지만 사실상 손해라는 생각이 들어서다. 전문 PB가 설계해 주니 믿음도 갔다. 증시 침체 속에서도 '맞춤형 투자상품'에 투자자들의 발길이 이어지고 있다. 몇 년 전까지는 법인과 거액 자산가 위주였지만 최근 들어 개인과 중산층으로 빠르게 확산되는 추세다. 재무설계, 펀드매니저 등 자격을 갖춘 지점 프라이빗뱅커(PB)와 1대 1 상담을 통해 투자성향에 따른 개별 포트폴리오 구성이 가능하고, 지금과 같이 변동성이 커진 시장에서 유연하게 대처할 수 있어서다. 25일 금융투자협회에 따르면 지점운용형 랩어카운트 잔액은 11월 말 3조8773억원으로 집계됐다. 1년 전(2조3594억원)보다 63.33% 급증했다. 한 때 7조8444억원(2014년 4월) 규모의 잔액과 비교하면 절반 수준이 불과하지만 최근 1년새 늘어난 것에 의미를 둘 수 있다. 특히 지난해 계약 건수는 2만4910건으로 역대 최고 계약을 기록했다. 그만큼 맞춤형 상품 설계가 대중화 됐다는 얘기다. 지점운용형 랩은 일반 랩어카운트(본사형)와 달리 개별 투자자의 요구에 따라 지점의 전담 자산관리사(PB)가 국내외주식, 펀드, 상장지수펀드(ETF), 주가연계증권(ELS) 등을 갖고 상품 구조를 설계해 주는 맞춤형 상품이다. 삼성증권의 'POP UMA'나 NH투자증권의 'PB인베스터랩'과 'NH트리플A'의 등이 하나의 랩 계좌 안에서 주식, 상장지수펀드(ETF), 머니마켓랩(MMW) 등에 다양하게 분산투자하는 종합자산관리 시스템으로 자산가들의 관심을 끌고 있다. 극소수 투자자만 모아 별도로 운용하는 사모펀드에도 뭉칫돈이 몰리고 있다. 사모펀드 시장은 22일 기준 209조2776억원 규모로, 매년 가파르게 성장하고 있다. 전체 펀드(445조9965억원)에서 차지하는 비중도 절반에 달한다. 전문가들은 글로벌 금융위기 이후 '펀드 반 토막'을 경험하며 펀드 투자에 실망한 투자자들이 '맞춤형' 상품으로 눈을 돌리고 있다고 분석한다. 증권업계 한 관계자는 "저금리로 갈 곳을 잃은 자금들이 나만의 상픔을 찾아 랩으로 발길을 돌리고 있다"며 "개별상품에 대한 매력이 반감되면서 다양한 자산에 분산투자할 수 있는 고객맞춤형 자산관리 상품에 대한 수요는 꾸준히 늘어날 것"이라고 말했다.

2016-02-25 11:37:57 김문호 기자

금투협, '퀀트 관점의 기술적 분석 활용'과정 개설

한국금융투자협회 금융투자교육원은 기술적 분석에 대해 계량 분석 관점에서 체계적인 학습을 통해 주식 운용 전략을 향상시킬 수 있는'퀀트 관점의 기술적 분석 활용'과정을 개설한다고 25일 밝혔다. 이번 과정은 기술적 분석을 활용한 투자 시스템 원리를 학습하고 HTS를 활용한 실제 사례중심의 강의를 통해서 주식트레이딩 능력을 단기에 학습 할 수 있는 과정이다. 수강생들은 본 과정을 통해 계량분석 관점에서 기술적 분석의 세부요소 및 지표의 의미들을 학습함으로써 주식매매기법과 주식투자전략에 대해 전문적이고 균형있는 시각을 함양 할 수 있는 기회를 가질 것으로 기대된다. 교육기간은 3월29일~4월21일 총 8일간 교육 32시간, 평가 1시간이고, 주 교육대상자는 금융투자회사 주식 분석, 리스크 관리, 투자 관련 업무 종사자이고 기술적 분석을 활용한 주식운용실무에 관심 있는 일반인도 수강이 가능하다. 수강신청 및 기타 자세한 사항은 금융투자교육원 홈페이지 ()에서 확인할 수 있다.

2016-02-25 11:03:28 김문호 기자

금투협,'PB 실무'과정 개설

한국금융투자협회 금융투자교육원은 고객 상담에 대한 전문지식과 PB 영업실무 능력 향상을 위한 'PB 실무'과정을 오는 4월 11일부터 개설하고 3월 14일까지 수강신청을 받는다. 이번 과정은 세일즈 현장에서 활용할 수 있는 고객상담 스킬을 습득하고, 고객 유형별 맞춤 포트폴리오를 활용한 세일즈 기법을 학습하도록 구성하였다. 수강생들은 동 과정을 통해 고객 자산관리의 핵심인 고객 세분화 방법과 PB 비즈니스의 향후 전망을 예측하고, 절세전략 및 금융상품 분석능력 향상을 통한 PB컨설팅 역량을 강화할 수 있을 것으로 기대된다. 교육기간은 4월11일부터 4월29일까지 총 8일간 32시간이며, 주 교육대상자는 금융투자회사 고객관리 및 PB 업무종사자이며, 금융투자 컨설팅에 대한 체계적이고 심화된 전문지식을 습득하고자 하는 일반인도 수강이 가능하다. 수강신청 및 기타 자세한 사항은 금융투자교육원 홈페이지 ()에서 확인할 수 있다.

2016-02-25 11:03:11 김문호 기자

유니베스트투자자문, 신한금융투자와 투자권유 업무위수탁계약 체결

유니베스트투자자문은 지난 24일 신한금융투자와 투자권유 업무위수탁 계약을 체결했다고 25일 밝혔다. '투자권유 업무위수탁 계약'은 투자일임업자가 자신이 운용하는 투자일임계약의 투자권유 업무를 증권사에 위탁하고, 증권사는 엄격한 내부감독 하에 투자권유업무를 수행하는 계약을 말한다. '투자권유'는 투자자를 상대로 금융투자상품의 매매 또는 투자 일임계약의 체결을 권유하는 행위다. 이전까지는 고객이 자문사로부터 직접 투자권유 받아야만 계약체결이 가능했지만, 이번에 위수탁계약을 통해 신한금융투자 프라이빗뱅커(PB)가 유니베스트투자자문의 일임상품을 고객에게 직접 투자권유를 할 수 있는 방법을 마련하게 됐다. 다시말해 일반개인투자자들에게 좀더 밀착된 투자자문서비스를 받을 수 있는 기회창구가 넓어졌다고 할 수 있다. 유니베스트투자자문 주식 일임계약 서비스의 최소계약금액은 1억원이며, 수수료 등은 협의에 따른다. 기타 자세한 내용은 신한금융투자 전국 지점 및 PWM센터를 통해 확인 가능하다. 한편 유니베스트투자자문㈜은 국내주식운용에 특화된 운용회사로 18년 이상의 국내주식 운용경험 및 운용노하우를 보유한 회사이며, 지난 1997년 5월, 스틱(STIC)투자자문으로 출발하여 고객의 신뢰와 믿음을 바탕으로 고객과 함께 성장하는 회사가 되고자 하는 목표 아래, 지속적인 성장을 거듭하였으며, 새로운 패러다임의 변화 속에서 보다 확장된 금융서비스를 제공하고자 2015년 4월, 현 유니베스트투자자문㈜으로 사명을 변경하였다.

2016-02-25 11:02:42 김문호 기자

글로벌 투자! 현대증권과 함께 하세요!

현대증권은 25일 해외주식투자전용집합투자증권저축(이하 해외주식투자전용펀드저축) 출시에 맞춰 이벤트를 실시한다고 밝혔다. 오는 29부터 시행되는 해외주식투자전용펀드저축은 해외주식에 60%이상 투자하는 해외주식투자전용펀드 및 전용ETF 투자 시 10년간 해외주식 매매/평가차익뿐 아니라 환차익에 대해서도 비과세 혜택이 주어진다. 납입한도는 1인당 3000만원이다. 이에 현대증권은 오는 6월30일까지 '해외주식투자전용펀드저축 더블찬스 이벤트'를 실시한다. ▲해외주식투자전용계좌 개설 후 전용펀드(ETF제외)를 10만원이상 매수하는 선착순 500명에게 커피 기프티콘을 증정한다. 이와 더불어 ▲전용펀드를 300만원이상 거치식 매수(3개월 잔고유지 시)하거나 월 10만원이상 적립식 매수(2년약정, 3개월 자동매수 시)하는 고객 및 전용ETF 를 1천만원이상 매매한 고객에게는 거래금액에 따라 최대 5만원의 모바일 상품권 혜택을 제공한다. 이번 이벤트는 ▲종료 후에도 추첨(6월말 잔고기준 100만원당 추첨권 1매 제공) 을 통해 1등에게는 백화점상품권 100만원(3명), 2등은 백화점상품권 10만원 (10명), 3등은 백화점상품권 1만원(100명)을 증정한다. 박두현 상품전략본부장은 "고령화, 저금리 고착화, 국내 경제의 성장정체 등으로 인해 국내자산만으로 기대수익률을 충족하기는 쉽지 않다"면서 "해외주식투자전용펀드저축을 활용한 글로벌 분산투자를 통해 꾸준하고 안정적인 성과뿐 만 아니라 비과세 혜택까지 동시에 누릴 수 있을 것"이라고 말했다. 해외주식투자전용펀드저축은 운용 실적에 따라 원금손실이 발생할 수 있다. 이벤트 관련 자세한 내용은 현대증권 홈페이지(www.hdable.co.kr)에서 확인하거나 전국 각 지점, 또는 스마트고객센터(☎ 1588-6611)로 문의하면 된다.

2016-02-25 10:18:36 김문호 기자

동부증권, 27일 여의도서 주말 투자설명회 개최

동부증권은 27일 여의도에서 주말 투자설명회 2건을 개최한다. 27일 오후 2시부터 여의도 동부증권 본사(여의도역 5번 출구) 7층 강당에서는 '3월 투자 유망종목과 시황 전망'이라는 주제로 포도TV 최명성 소장이 진행하는 투자설명회가 열린다. (문의 : 02-754-3090) 같은 시각 여의도 금융투자교육원(여의도역 4번 출구) 902호에서도 '선물자동매매시스템을 이용한 매매 전략'이라는 주제로 ATS 김태성 운용팀장이 진행하는 투자설명회가 개최된다. (문의 : 02-568-3872)

2016-02-25 10:18:22 김문호 기자

삼성증권, 청소년 경제멘토가 되어드립니다~

삼성증권은 사회복지법인 '아이들과미래'와 함께 대학생 봉사단 야호(YAHO) 7기 발대식을 26일까지 서울올림픽파크텔에서 진행한다. 이번 행사에는 7기 야호 봉사단원과 삼성증권 관계자, 각 지역의 사회복지기관 실무자 등 총 150명이 참석한다. 이번 발대식은 새롭게 선발된 7기 야호 봉사단원들이 향후 1년 동안 어린이들과 함께 '청소년 경제증권 교실'을 잘 진행할 수 있도록 하는 실질적인 교육과정이 진행됐다. 아이들에게 다가가는 방법, 증권경제교실 커리큘럼 교육 등, 봉사활동에 필요한 교육과 함께, 봉사단원간 화합을 위한 팀빌딩 프로그램과 팀별 장기자랑 시간을 가졌다. 대학생들의 발표력을 향상시키는 스피치 교육, 도전 정신에 대한 특강 등 교양 강의도 함께 진행됐다. 행사를 주관한 삼성증권 이찬우 인사지원담당은"아이들이 경제 리더로 성장할 수 있도록 사명감을 갖고 임해 달라"며 YAHO 봉사단원들을 격려했다. YAHO(Young Assistant providing Happy Opportunity for Youths)'는 삼성증권의 젊은 대학생 선생님과 즐거운 경제 교육 기회를 함께 해봐요'라는 의미로, 2010년부터 매년 한기수씩 선발해 1년동안 삼성증권 대표 사회공헌 사업인 '청소년 경제증권교실'의 강사로 활동한다. 현재까지 연인원 1000여 명의 대학생들이 실제 멘토로 참여했다. 한편, 삼성증권은 '청소년경제증권교실' 경제교육에 참여한 아동들을 대상으로 3월 중 미래 경제리더로의 인재 육성을 위한 '미래장학기금'을 조성할 계획이다.

2016-02-25 10:18:10 김문호 기자

대신증권이 대한민국 청년들을 응원합니다

대신증권은 25일 네이버 기부포털 해피빈과 함께 청년들의 희망을 응원하는 '차근차근 청춘 캠페인'을 실시한다고 밝혔다. 이번 캠페인은 오늘 5월 7일까지 진행된다. 취업난에 힘들어하는 청년들에게 희망의 메시지를 전달하고 응원하기 위해 준비했다. 참여 방법은 간단하다. 캠페인에 참가하고자 하는 사람이 네이버 검색창에 '파이팅', '힘내', '대박' 등 청춘을 응원하는 40여개의 키워드를 입력하면 1건 당 20원의 기부금이 적립된다. 또한, 나누어Dream 이벤트 페이지나 캠페인 홈페이지(http://event.happybean.naver.com/daishin) 접속해 '재테크', '사랑', '취업', '기타' 메뉴에 있는 생활 속 유용한 정보인 '꿀팁'을 확인하고, 메뉴 주제에 맞는 본인 계획을 작성하면 건당 1,500원의 기부금이 쌓인다. 참가자들은 각 메뉴 당 한 번씩 참가가 가능하며, 총 4개의 계획을 작성할 수 있다. 그 밖에도 퀴즈를 풀면 모바일 쿠폰을 제공하는 이벤트 등 기부금 이외에도 다양한 형태로 청춘들을 응원하는 이벤트를 진행한다. 키워드 검색과 계획 작성을 통해 목표하는 기부금 총액은 2,000만원이다. 모인 기부금은 대신증권에서 준비하며, 해피빈에 협약되어 있는 다양한 청년단체에 기부할 예정이다. 김경찬 대신증권 스마트금융본부장은 "이번 캠페인은 청년들이 희망을 가지고 앞으로 나아가기를 바라는 의미에서 기획했다"며, "앞으로도 다양한 나눔 활동을 통해 따뜻한 사회 만들기에 동참에 나갈 것"이라고 말했다.

2016-02-25 10:17:56 김문호 기자

현대증권 도곡지점 투자설명회

현대증권 도곡지점은 금일 25일 (목) 오후 3시 20분부터 투자설명회를 개최한다. 　 이번 설명회는 '2분기 시장전망 및 투자전략, 만능통장ISA 활용방안"이라는 주제로 투자컨설팅센터 김철영 연구위원 및 상품전략부 박준현 과장이 강의한다.

2016-02-25 09:19:38 김문호 기자

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