메트로신문

[인터뷰]이기석 한가람투자자문 CIO "올해 싹 바꿨다"

국내 1세대 자문사인 한가람투자자문이 "올해 모든 걸 바꾸겠다"고 선언했다. 펀드 운용에 이른바 '모듈화 시스템'을 도입하고, 단순한 주식형 외에도 메자닌, 대체투자 등 투자의 저변을 넓힐 계획이다. 운용사로의 새로운 출범도 준비하고 있다. 한가람투자자문의 운용 총괄을 전담하고 있는 이기석 전무(CIO)는 4일 "올해부터 새로운 운용시스템으로 MP(모델포트폴리오)를 운용하고 있다"며 "올해는 보다 리테일을 강화해나갈 것"이라고 밝혔다. 한가람투자자문은 지난해 하반기부터 시작한 운용시스템 변화 작업을 올 1월에 마무리했다. 이른바 '모듈화 시스템'이다. 이에 대해 이 전무는 "매니저 각각의 MP를 조합해 하나의 MP로 운용하는 멀티매니저 시스템"이라고 설명했다. 예를 들어 3명의 매니저가 각각 바이오 MP, 성장주 MP, 중소형주 MP를 운용하고 있다면 해당 MP를 종합해 하나의 MP를 만드는 것이다. 3개 MP의 구성비율은 매달 수익률·MDD(고점 대비 최대하락폭)등을 고려해 조절한다. 이 전무는 "이러한 방식은 한 명의 매니저가 수익을 내지 못해도 다른 매니저가 수익률을 보완해 주면서 안정적이고 꾸준하게 MP를 운용할 수 있다는 장점이 있다"고 밝혔다. 그는 또 "매니저 한 명이 이탈해도 지장이 없는 방식"이라고 덧붙였다. 이같은 '모듈화 시스템'의 성과는 기대 이상이다. 이 전무는 "연 초 이후 부침을 겪었던 증시에도 변동성 없이 꾸준하게 운용했고, 코스피지수 대비 2.79%포인트 웃도는 수익률(대표계좌기준)을 기록하고 있다"고 말했다. 한가람투자자문의 투자종목 선정 방법은 '사지말아야 할 종목을 확실히 하는 것'이다. 리스크를 사전에 제거하는 셈이다. 이 전무는 "보통 운용사들은 바잉 리스트(buying list) 300개를 정하고 이 중에서 가장 좋은 100개 종목을 고르는 방식이라면 우리는 사지 말아야 할 종목을 제외한 유니버스(그룹)를 만들고, 이 중에서 좋은 종목을 고르는 방식을 택하고 있다"고 밝혔다. 아무리 수익률이 좋고 인기있는 종목이라도 재무제표상 부채비율이 높거나 수익이 나지 않는다면 종목 유니버스에서 제외한다. 때문에 바이오 MP에는 메디톡스, 셀트리온 등 수익이 발생하고 있는 바이오 종목만 담겨 있다. 한가람투자자문은 지난해 불거진 매각설을 딛고 독자생존 행보에 본격 시동을 걸 예정이다. 지난 한 해동안 27.7%의 투자수익률을 거두면서 투자에 대한 자신감이 붙은 상황이다. 이 전무는 "지난 2016년 말 마지막으로 남아있던 연금자금 7000억원이 모두 빠져나갔다. 3조원에 달했던 자금이 1000억원 밖에 남지 않게 되자 매각이야기가 나오게 된 것"이라며 "그 과정에서 현대엠파트너스가 관심을 보인 것이 사실이다"고 말했다. 이어 그는 "중간에 한 번 매각이 무산되고 지난해부터 다시 접촉이 와서 매각이 마무리 단계까지 갔으나 우리 측에서 매각을 포기했다. 지난해 성과가 좋았고, 1000억원으로도 충분히 자생할 수 있다는 자신감이 생겼기 때문이다"고 말했다. 이러한 자신감을 바탕으로 '운용사'로의 변화도 준비하고 있다. 현재 운용역을 추가로 모집하고 있고, 향후 사모, 대체투자 등 투자직군을 늘린다는 계획이다.

2018-04-04 11:26:43 손엄지 기자

키움증권, 연 14% 수익 추구 ELS 공모

키움증권은 SK텔레콤과 SK이노베이션 보통주를 기초자산으로 하는 주가연계증권(ELS)을 출시한다고 4일 밝혔다. '키움 제801회 ELS'는 원금 90% 지급 조기상환형 ELS로, 만기가 1년이다. 조기상환평가일(3·6·9개월)에 기초자산인 SK텔레콤 보통주와 SK이노베이션 보통주의 주가가 최초기준가격 이상이면 세전 연 14%의 수익률로 조기상환된다. 조기상환조건을 충족하지 못한 경우 만기평가일(12개월)에 두 기초자산의 만기평가가격이 모두 최초기준가격보다 상승했다면 기초자산 상승률이 낮은 종목의 상승률만큼을 수익으로 지급한다. 만기평가일에 두 기초자산 중 어느 하나라도 만기 평가가격이 최초기준가격보다 떨어졌다면 최대 10%까지 원금 손실이 발생한다. 청약 마감은 오는 6일 오후 1시까지다. 자세한 내용은 키움증권 자산관리 홈페이지나 키움금융센터로 문의하면 된다.

2018-04-04 11:26:31 손엄지 기자

대신증권, '사전증여신탁상품' 내놓는다

대신증권은 절세 차원에서 배우자나 자녀에게 미리 증여한 재산을 주식 등에 장기투자해 초과 수익을 추구하는 '대신 사전증여신탁'을 4일부터 판매한다고 밝혔다. 사전증여신탁 상품은 가입 후 운용을 통해 불어난 재산에 대해서는 증여세를 부과하지 않는 것이 특징이다. 증여공제 한도를 최대한 활용해 재산을 증여한 후, 신탁상품을 운용하면 운용수익에 대해 절세효과를 누릴 수 있다. 이 상품은 주로 주식으로 운용되며, 시장상황에 따라 채권, 예금, 대체상품 등으로 변경 운용도 가능하다. 주식 운용은 트리니티자산운용사로부터 주식 투자자문을 받아 성장주 등 국내주식에 장기투자 해 코스피 대비 추가 수익을 추구한다. 이 상품에 가입하려면 우선 증여공제 한도 내에서 배우자, 자녀, 손자녀 등에게 자금을 증여하고 증여세 신고를 한 후, 증여를 받은 사람 명의로 신탁계약을 체결하면 된다. 증여공제 한도는 배우자가 6억원, 직계존비속이 5000만원이다. 이 상품에 가입하면 무료로 증여신고를 대행해주며, 주식매매수수료 등 비용도 없다. 최소가입금액은 2000만원이고, 기본공제기간은 10년이다. 신탁보수는 가입금액의 1%, 운용보수는 연 1.5%이며, 예금자보호법에 따라 보호되지 않는 상품으로 원금손실에 유의해야 한다.

2018-04-04 11:26:19 김문호 기자

신한금융투자, 토스(Toss) 앱 이용한 코스닥 벤처펀드 가입 서비스

신한금융투자는 5일부터 간편 송금 서비스 '토스(Toss)' 앱에서 편리하게 코스닥 벤처펀드에 가입할 수 있다고 4일 밝혔다. 이번 서비스는 토스 앱에서 신한금융투자 CMA 계좌를 비대면으로 개설 한 후 간편한 인증을 통해 코스닥 벤처펀드에 가입할 수 있는 서비스이다. 공인인증서 없이 간단한 클릭 몇 번으로 간편하게 송금하고, 코스닥 벤처펀드에 가입해 수익률을 관리할 수 있는 것이 특징이다. 코스닥 벤처펀드는 성장성이 높은 코스닥 상장기업과 벤처기업에 집중 투자하는 펀드로 코스닥 IPO 공모주 투자, 비상장 벤처기업 전환사채, 신주인수권부 사채 등에 주로 투자하는 펀드이다. 코스닥 벤처펀드에 투자할 경우 최대 300만원(투자금액의 10%)까지 소득공제 혜택이 주어진다. 신한금융투자는 토스를 운영하고 있는 '비바리퍼블리카'와 업무 제휴를 통해 비대면 CMA 계좌개설 서비스, 간편 송금, 금융상품 매매 서비스를 제공하고 있다. 2017년 7월 시작한 신한금융투자의 토스 연계 CMA 계좌 개설 서비스는 출시 이후 45만개의 계좌가 개설되며 잔고만 1000억에 달하는 등 많은 인기를 끌고 있다. 소액으로도 쉽고 간편하게 자산관리를 할 수 있다는 점이 토스를 이용하는 고객들의 관심을 끌고 있는 것으로 분석된다.

2018-04-04 11:26:09 김문호 기자

예탁결제원, 부산테크노파크와 크라우드펀딩 MOU

한국예탁결제원은 지난 달 30일 부산지역 창업·중소기업에 대한 크라우드펀딩 지원사업 추진을 위하여 '부산테크노파크'와 업무협약(MOU)을 체결했다고 3일 밝혔다. 부산테크노파크는 부산시 산하기관으로 증권형 크라우드펀딩 관련 지원사업 수행기관이다. 예탁결제원은 지난해 부산지역 스타트업 창업 활성화를 위해 부산시와 업무협약을 체결했으며 이번 협약은 크라우드펀딩 지원사업 등 세부 후속조치 이행을 위해 이뤄졌다. 이번 협약에 따라 예탁결제원은 선정기업 대상 크라우드펀딩 제도 및 자본시장 관련 역량교육·컨설팅, IR우수기업 포상 및 투자기관과 연계한 후속자금 조달을 위한 IR을 지원한다. 최경렬 예탁결제원 투자지원본부장은 "한국예탁결제원은 지역기관과의 다양한 협력사업 추진을 통해 부산지역의 창업생태계 활성화에 기여하고, 이를 통한 일자리 창출에도 힘쓸 것"이라고 밝혔다.

2018-04-03 15:56:37 손엄지 기자

현대차투자증권, '제2회 전사 신상품 아이디어 공모전'

현대차투자증권은 지난 2일 '제2회 전사 신상품 아이디어 공모전' 시상식을 진행했다고 3일 밝혔다. 전사 신상품 아이디어 공모전은 지난해 1월 처음으로 진행됐으며, 공모전에서 선정된 아이디어를 상품화하여 같은 해 7월 '트러스톤백년대계자산배분펀드'를 신상품으로 출시했다. 로보어드바이저 전략을 바탕으로 현대차투자증권이 직접 자문하여 우수한 펀드에 선별 투자하는 전략의 이 상품은 출시 이후 큰 인기를 얻으며 단기간에 판매고 300억을 돌파하는 등 성공적으로 상품을 론칭했다. 이번 2회 행사는 지난 1회 행사보다 파격적인 포상 및 혜택을 제공했다. 이에 예전보다 높은 임직원들의 호응을 얻으면서 많은 아이디어들이 제안되었고 최종 6개의 작품이 결선에 진출했다. 이후 상품 제안자들이 직접 본인 아이디어를 가지고 프레젠테이션과 토론을 진행했다. 최우수상으로는 상장지수펀드 자문 포트폴리오(EMP·ETF Managed Portfolio)펀드가 선정됐으며, 우수상으로는 환매조건부채권(Repo)거래를 활용한 만기매칭펀드, 베트남 부동산 투자참여상품이 선정됐다. 또한 3개 작품이 장려상을 수상했다. 최종 선정된 아이디어는 법적인 검토 등이 진행되는 대로 상품화가 이루어질 예정이며, 선정된 아이디어 외에도 이번 공모전을 통해 모집된 아이디어는 향후 신상품 개발에 적극 활용 한다는 계획이다. 정상근 금융전략본부 부사장은 "지난 1회 공모전 아이디어를 통해 신상품을 출시하여 참여한 임직원들뿐 아니라 고객들에게도 좋은 반응을 얻었다"며 "직접 임직원들의 열정과 신선한 아이디어를 접할 수 있는 좋은 기회였고, 가능하다면 다음 행사는 직접 고객들의 아이디어를 통해 이와 같은 행사를 진행해 보고 싶다"고 밝혔다.

2018-04-03 15:46:07 손엄지 기자

한국회계정보학회, 20일 '금융기관 데이터 정합성 개선을 위한 컨퍼런스'

한국회계정보학회가 삼정KPMG의 후원으로 오는 20일 역삼동 삼정KPMG 본사에서 기업 및 학계, 회계법인 등을 대상으로 '금융기관 데이터 정합성 개선을 위한 어카운팅 허브(Accounting Hub) 체계 도입' 컨퍼런스를 개최한다고 3일 밝혔다. 컨퍼런스는 최근 금융업에서 도입되고 있는 어카운팅 허브 체계에 대한 이해를 높이고 금융업의 회계정보 유용성 개선에 토대를 다지기 위해 마련됐다. 금융업에서는 상품과 채널이 다양해지고 새로운 기술이 적용됨에 따라 시스템 및 데이터 구조가 매우 복잡해져 데이터 정합성 유지가 점차 어려워 지고 있다. 특히, 보험의 회계처리는 단순 거래내역 외에도 복잡하고 다양한 통계 및 추정 데이터에 기반한 시가정보가 요구되고 있으며, 대부분의 금융기관에서 해외자산 취득과 해외진출이 확대되어 국제회계기준에 부합하는 연결기준의 통합적 데이터 관리가 필수화 되고 있다. 어카운팅 허브는 회계시스템과 정보계가 유기적으로 통합된 시스템으로서, 다양한 시스템에 분산되어 있는 분개데이터를 통합 생성해 회계와 여러가지 실적 데이터가 일치될 수 있도록 한다. 이에 따라 회계기준 및 정책의 변화 등을 즉각적으로 일관되게 적용하고 신뢰성있는 데이터에 근거한 정확하고 통찰력 있는 분석을 가능케 한다. 데이터 관리에 대한 시간과 비용도 물론 절감된다. 이번 컨퍼런스에서는 어카운팅 허브의 개념과 필요성에 대해 삼정KPMG 이인석 상무가 설명한다. 이어, 어카운팅 허브 도입을 통한 보험사의 IFRS17 구현사례를 삼정KPMG 황학순 상무 소개한다. 마지막으로, 어카운팅 허브관련 구체적 실무상의 이슈와 해결 방안에 대해 삼정회계법인 이주철 상무와 금융감독원 이태기 보험리스크제도실 팀장, 삼성생명 박정혁 파트장, 중앙대학교 정도진 교수가 패널로 참여해 논의하는 시간을 갖는다. 이호영 한국회계정보학회 회장(연세대학교 경영대학 교수)은 "글로벌화(Globalization)가 가속화되고 기업 및 산업 간 경쟁의 심화됨에 따라, 정교화된 가격책정과 비용관리 등으로 데이터 분석의 범위와 깊이가 확대되고 있다"며 "4차산업혁명 시대를 맞이하여, 데이터의 정합성을 확보하고 신뢰성 있는 정보를 분석하기 위해서는 어카운팅 허브의 개념에 대한 이해와 도입이 매우 중요한 시점이라"고 강조했다.

2018-04-03 15:45:56 김문호 기자

미래에셋은퇴연구소, 제3회 '찾아가는 행복한 은퇴 발전소' 세미나

미래에셋은퇴연구소는 노후준비 팟캐스트 방송 100회를 맞아 제3회 '찾아가는 행복한 은퇴발전소'를 개최한다고 3일 밝혔다. 오는 4월 11일에 열리며 성공적인 노후준비 전략을 주제로 진행된다. 미래에셋은퇴연구소는 '행은발(행복한 은퇴발전소)'이라는 이름으로 재작년부터 팟캐스트를 운영하며 다양한 노후준비 정보를 제공하고 있다. 이번 세미나는 100회를 맞아 공개방송 형태로 진행, 관객과의 소통을 통해 노후준비에 대해 얘기하는 시간을 마련했다. 세미나 1부에서는 '노후 현금흐름을 좌우하는 7가지 이벤트'라는 내용으로 김동엽 미래에셋은퇴연구소 은퇴교육센터장이 노년의 수입과 지출에 영향을 주는 주요 재무적 이벤트를 정리한다. 이어 팟캐스트 방송 출연진들이 청취자들의 사전질문을 바탕으로 '은퇴준비에 대해 정말로 알고 싶은 7가지'에 대해 논한다. 2부는 '은퇴를 대비한 수익형 부동산 투자 전략'을 주제로 진행된다. 부동산 시장 리서치 및 투자자문으로 다양한 방송 매체에서 활동하는 김재언 미래에셋대우 VIP컨설팅팀 수석컨설턴트가 강의한다. 참가비는 무료로 미래에셋은퇴연구소 홈페이지에서 신청 가능하다. 연구소 페이스북, 네이버블로그, 네이버포스트 등을 통해서도 관련 내용을 확인할 수 있다.

2018-04-03 15:45:39 김문호 기자

키움증권, 코스닥 벤처펀드 출시 기념 유망펀드 설명회 개최

키움증권이 코스닥 벤처펀드 출시 기념 코스닥 벤처펀드 제도와 투자방법, 유망 펀드를 소개하는 설명회를 오는 5일 오후 7시에 여의도 키움파이낸스 2층 교육장에서 개최한다고 3일 밝혔다. 이번 설명회는 코스닥 벤처펀드 출시를 기념해 코스닥 벤처펀드의 제도와 세제혜택, 유망펀드 소개와 펀드 고르는 법 등 펀드를 잘 모르는 일반투자자도 쉽게 이해할 수 있도록 1, 2부로 진행되며, 키움증권 증권방송 채널K를 통해서도 실시간 온라인 중계된다. 설명회 참가 신청은 5일 오후 2시까지 키움증권 홈페이지를 통해 가능하며 선착순 100명까지 신청을 받은다. 1부에서는 브레인 자산운용 최인건 전무가 공모주 30% 우선배정, 세제혜택 등 코스닥 벤처펀드의 제도에 대해서 설명하며, 2부에서는 현대인베스트먼트 최태웅 과장이 코스닥 시장 전망 및 유망펀드에 대해 소개한다. 한편 키움증권은 코스닥 벤처펀드 출시를 기념해 현금처럼 쓸 수 있는 펀드쿠폰과 가입금액에 따라 상품권을 증정하는 이벤트도 개최한다. 설명회에 대한 자세한 사항은 키움증권 홈페이지나 고객센터를 통해 확인 가능하다.

2018-04-03 15:45:10 손엄지 기자

금융협회 공동, '제3기 청소년 금융체험단' 운영

금융투자협회는 전국은행연합회를 포함한 5개 금융협회와 함께 '제3기 청소년 금융체험단'을 구성하고 금융투자교육원에서 발대식을 가졌다고 3일 밝혔다. 117명의 중학생이 참여하는 이번 체험단은 오는 4일까지 각 금융업계 체험학습장에서 모의통장 개설, 모의투자게임, 3D 영상관람, 신용카드 제작 등을 체험하며 저축과 투자, 보험, 신용관리 등 현장감 있는 금융지식을 배우게 된다. 체험단을 주관하고 있는 전국투자자교육협의회 오무영 간사는 "금융체험단은 모든 금융협회가 협력하여 금융의 여러 분야를 한꺼번에 체험하게 하는 프로그램으로서 청소년들이 금융 전반에 대해 배울 수 있는 좋은 기회가 되기를 바란다"고 말했다. 한편 이번 체험단은 금융기관이 공동으로 조성한'새희망힐링펀드'의 지원을 받아 서울·경기지역 중학교 1학년 117명이 체험기회를 가지게 됐다.

2018-04-03 15:05:46 손엄지 기자

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