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증권
연말정산 앞두고 소장펀드 '눈길'…62개 펀드에 1818억원 유입

연말정산 앞두고 소장펀드 '눈길'…62개 펀드에 1818억원 유입 40%까지 소득공제 '절세족' 인기 연말정산을 앞두고 세제혜택을 받을 수 있는 소득공제 장기펀드(이하 소장펀드)에 관심이 쏠린다. 올해 안에 가입하면 펀드에 넣은 돈의 40%까지 소득공제를 받을 수 있다는 점에서 '절세족'의 눈길을 끈다. 22일 펀드평가사 제로인에 따르면 지난 19일 기준으로 소장펀드 62개에 들어온 자금은 1818억원으로 집계됐다. 가치투자를 내세운 몇몇 특정 펀드로의 쏠림 현상이 두드러졌다. 가장 많은 자금이 몰린 펀드는 '한국밸류10년투자소득공제(주식)종류C'로서 전체의 3분의1에 가까운 632억원이 유입됐다. 이어 '신영마라톤소득공제자(주식)C형'과 '한국밸류10년투자소득공제(채혼)종류C'에 각각 259억원, 221억원의 자금이 들어왔다. 전체 소장펀드의 설정 후 19일까지의 수익률은 0.25%를 기록했다. 올 들어 대형주가 부진한 가운데 중소형주와 채권이 선방하고 배당 관심이 높아짐에 따라 관련 소장펀드의 성과가 상대적으로 좋았다. 올해 3월 소장펀드가 출시된 이래 가장 수익률이 높은 상품은 '동양중소형고배당장기소득공제자1(주혼)ClassC'로 8.95%를 기록했다. 다음으로 '한국투자네비게이터소득공제전환자(주식)(C)'와 'KB가치배당소득공제전환자(채혼)C클래스'가 각각 6.87%, 6.45%로 뒤따랐고 'KTB한중장기소득공제자[주식]종류C'은 6.41%였다. 소장펀드는 연봉 5000만원 이하인 근로자가 매달 최고 50만원씩 연 600만원을 5년 이상 납입하면 납입액의 40%까지 소득공제 혜택을 주는 상품이다. 아직 가입하지 않았더라도 연말까지 새로 계좌를 트고 600만원을 넣으면 연 240만원에 대한 소득공제 효과를 볼 수 있다. 소장펀드의 세제 혜택을 연간 수익률로 환산하면 연 6.6%에 이른다는 측면에서 일반 펀드 투자에 비해 '+α'를 노릴 수 있다. 장기투자 상품이란 측면에서 가입할 때 투자전략이나 가입요건을 꼼꼼히 따져봐야 한다. 원금손실 가능성이 있는 만큼 여러 펀드에 분산투자하거나 주식형과 채권혼합형 등 유형을 자유롭게 바꿀 수 있는 엄브렐러형 펀드에 가입하는 전략을 눈여겨볼 필요가 있다. 또 직장 월급 외에 종합소득에 포함되는 다른 소득이 있을 경우, 추후 '가입 부적격자'로 분류돼 환급받은 세금과 함께 가산세를 추징받을 수 있는 점에 유의해야 한다. 다만 봉급 외 소득이더라도 금융소득 2000만원 이하, 기타소득 300만원 이하로서 원천징수로 분리과세된다면 소장펀드에 영향을 주지 않는다. 전문가들은 "세제 혜택을 받으려면 5년 이상 가입을 유지해야 하므로 펀드 가입시 유형과 수익률 등을 신중하게 선택해야 한다"고 조언했다.

2014-12-22 14:57:44 김현정 기자
증권가, 배당 기대감에 삼성전자 목표가 줄상향

증권가는 올해 삼성전자의 배당성향이 6년래 최고 수준으로 오를 기대감에 목표주가를 연달아 상향조정했다. 22일 금융투자업계에 따르면 올해 삼성전자의 현금배당금 총액은 지난해보다 약 40% 늘어난 2조8000억~3조2400억원 수준이 될 전망이다. 주당 현금배당금은 1만8590∼ 2만1450원 범위가 된다. 지난해 삼성전자의 현금배당금 총액은 2조1570억원, 주당 현금배당금은 1만4300원이었다. 이에 따라 올해 삼성전자의 주당 현금배당금을 2만원으로 가정하면 배당성향은 13.1%로 지난 2008년 14.64% 이후 최고치가 된다. 삼성전자는 지난 19일 배당 확대설에 대한 조회 공시 요구에 "특별배당금 성격으로 지난해 대비 30∼50%의 배당 증대를 적극 검토 중"이라고 답변했다. 증시 전문가들은 삼성전자가 올해 배당금을 지난해보다 40% 정도 늘리는 선에서 결정할 가능성을 높게 점쳤다. 또 삼성전자의 배당 확대가 주주환원 측면에서 앞서 이뤄진 자사주 매입 결정보다 주가에 긍정적인 재료라고 평가했다. 증권사들은 이날 줄줄이 삼성전자의 목표가를 올려잡았다. 아이엠투자증권과 IBK투자증권이 각각 기존 128만원, 147만원에서 나란히 160만원으로 상향조정했고 동부증권은 종전 135만원에서 145만원으로 높였다.

2014-12-22 11:31:12 김현정 기자
기사사진
中주식에 투자하는 '위노차이나랩' 출시

유안타증권은 22일 중국 본토의 상해A주 및 홍콩H주에 투자하는 랩어카운트 상품인 '위 노 차이나 랩(We Know China Wrap)'을 출시한다고 밝혔다. 이 상품은 중국 시장 내 핵심 테마로 부상하고 하고 있는 미래 성장주와 정책 수혜주, 고배당주에 투자한다. 주요 투자 대상은 ▲중국 내수를 발판으로 빠르게 성장하는 IT·인터넷·유통·소비 업종 ▲일대일로(一帶一路·실크로드경제벨트, 21세기 해상실크로드)·자유무역지구 등 국가 전략관련 산업 ▲장기적 관점에서 안정적인 배당수익을 얻을 수 있는 종목 등이다. 랩 운용팀은 투자 대상 종목군 선정에서부터 사후 관리까지 시장 대응을 위해 현지 리서치센터 애널리스트들과 매주 컨퍼런스콜(다중 전화회의)을 실시해 긴밀한 피드백을 주고받는다. 이슈 발생시 신속한 정보 교류를 통해 해외 투자의 어려움인 '정보 제한'을 해소하는 데 주력할 방침이다. 종목 선정은 상해·홍콩·대만 리서치센터의 현지 애널리스트가 투자전략과 중장기 추천 종목을 제공하면 국내 리서치센터와의 협업을 통해 랩 운용팀이 포트폴리오를 조정한다. 또 환차익이 비과세이며 매매차익은 분류과세 적용을 통해 양도소득세 22%만 내면 되는 등 절세효과가 있다. 매매차익은 연간 250만원까지 기본공제되며 금융소득종합과세에는 해당되지 않는다. 최소 가입금액은 3000만원이다.

2014-12-22 10:22:34 김현정 기자