JP모건·골드만삭스도 '녹색금융' 잡아라
기후위기에 대한 관심이 커지면서 기업들도 여기에 발맞추고 있다. 금융권에서는 세계 1, 2위를 다투는 JP모건(J.P. Morgan)과 골드만삭스(Goldman Sachs) 등 굴지의 금융기업 또한 '녹색금융(Green Financial)'을 사업방안으로 활용하고 있다. 녹색금융의 초기 형태는 유엔(UN·국제연합) 산하 국가 간 탄소배출권 거래 등이 손꼽힌다. 구상 초기 캐나다, 칠레, 싱가포르, 아르헨티나 등의 국가가 선제적으로 참여했다. 이후 멕시코, 독일, 중국 등의 국가가 동참했다. 그러나 시민들의 경각심을 키우지 못한채 매년 거래 가격이 떨어지고 있는 추세다. 전문가들은 기업들이 환경에 관한 소비자들의 수요를 맞추면서 과거 대비 진입장벽이 낮아졌다고 해석한다. 환경개선에 관심을 두는 것만으로도 기후위기 개선에 동참할 수 있기 때문이다. 실제로 국내 시장의 경우 MZ세대를 중심으로 환경 개선과 관련한 소비 증가 패턴이 나타나고 있다. 녹색채권 또한 민간 주도 발행량이 공공발행보다 상대적으로 높은 편에 속한다. ◆ JP모건·골드만삭드 '녹색금융' 동참 지난 2021년 JP모건은 녹색채권 연보(J.P morgan green bond annual report)를 공개했다. JP모건의 녹색채권 연보에 따르면 지난 2020년 9월, 2024년 만기가 도래하는 10억달러 규모를 녹색채권 통해 조달했다. 조달한 자금은 여성 최고경영자(CEO) 기업과 장애인 채용 기업 등에 전액 투자했다. 신재생 에너지를 연구하는 기업에도 투자를 단행했다. ▲다이아몬드 비스타 풍력 발전소 ▲비빈트 솔라 등이다. JP모건은 다이아몬드 비스타 풍력발전소에 총 1억2000만달러의 투자를 약속했으며 지난 2021년 8월 기준 10만5646가구의 전기 소비를 충당할 수 있는 정도의 성과를 거뒀다고 발표했다. 이어 비빈트 솔라에는 1억달러의 자금을 투자했다. 같은 기간 미국 내 11개 주(State)에서 태양열 에너지 상용화에 성공했다. 연간 5만3000톤(t)의 이산화탄소 감축을 실현하고 있다는 설명이다. 골드만삭스는 환경문제에 관한 투자를 유도하는 방식으로 녹색금융을 실현하고 있다. 지난해 10월 골드만삭스는 국제결제은행(BIS)과 함께 '블록체인 그린본드 프로젝트'를 진행했다. 골드만삭스가 발행한 녹색채권은 채권 투자 수익률 이외에도 완화 결과 이익(MOI) 토큰을 별도로 지급한다. 투자자들이 갖고 있는 MOI토큰은 채권과 분리해 별도로 거래가 가능하다. 채권수익 이외 디지털 자산을 제공함으로써 녹색채권에 관한 투자자들의 이목을 집중시키는 전략이다. MOI토큰은 투자한 친환경 기업이 환경 개선에 영향을 준 만큼 가치가 상승한다. ◆ 한국, 녹색채권 발행 9위권 지난해 대외경제경책연구원이 발행한 '글로벌 기후금융의 현황과 발전방향:녹색채권을 중심으로'에 따르면 한국의 녹색채권 발행량은 지난 2021년 큰 폭으로 치솟았다. 지난 2013년 수출입은행이 5억달러 규모로 첫 발행한 것을 시작으로 2018년까지 매년 10건 안팎으로 집계됐다. 이후 2019년 25건을 발행했으며 2021년 10월 기준 137건을 발행했다. 2007년~2021년 대한민국의 녹색채권 누적 발행액은 세계 9위 수준이다. 공공·민간발행을 합산해 43억6000만달러를 발행했다. 가장 높은 녹색채권을 발행한 국가는 프랑스다. 총 172억5000만달러를 찍어냈다. 이어 ▲중국(160억2000만달러) ▲독일(157억4000만달러) ▲미국(133억4000만달러) ▲네덜란드(117억2000만달러) ▲스웨덴(63억5000만달러) ▲영국(58억8000만달러) ▲스페인(44억4000만달러) ▲일본(28억8000만달러) 순이다. 업계에서는 한국의 녹색채권 발행 규모는 세계 시장에서도 '합격점'을 받기에 충분한 수준으로 평가했다. 한국의 녹색금융 규모가 상위 10개국에 포함된 만큼 금융사들의 참여가 적극적인 편에 속한다는 것. 2021년 녹색채권의 민간발행은 세계 55개국에서 이뤄졌으며 공공발행은 22곳 나라에서 진행했다. 이시연 한국금융연구원 ESG연구소 연구위원은 "유럽 국가의 경우 한국보다 기후위기 관심과 대응의 역사가 길다. 개선과제는 남았지만 후발주자로서 뒤처진다고 판단하기는 어렵다"며 "녹색금융 확대를 고탄소 제조업 중심의 산업구조 개선이 필요한 시점"이라고 말했다.◆ "녹색금융, 소비자 관심 있어야" 금융권에서도 녹색채권에 관한 가이드라인 마련에 힘쓰는 모습이다. 지난해 3월 은행연합회, 금융투자협회, 생명보험협회, 손해보험협회, 여신금융협회 등은 공동으로 '금융권 녹색금융 핸드북'을 공개했다. 녹색금융 핸드북에는 녹색금융 추진체계를 비롯해 리스크 관리 평가, 온실가스 배출량의 관리 등 세부 항목을 나눠 '녹색금융 가이드라인'을 설계했다. 녹색금융 운영사례 또한 소개하고 있다. ▲금융지주 ▲손해보험사 ▲생명보험사 ▲여신전문금융업 등 7곳 금융사의 사례를 공개해 실천 방안을 세분화하고 있다. 금융업계에서는 시간이 지날수록 녹색금융에 관한 범정부적 노력이 지속돼야 한다고 시사하고 있다. 이를 위해 국내 소비자들의 관심을 유도해야 한다는 지적이다. 특히 녹색금융이 관련 채권 발행을 통해 진행하고 있는 만큼 수요가 감소하면 지속가능성은 장기적으로 떨어질 가능성이 높다. 한 금융권 관계자는 "그린워싱 예방 차원에서도 소비자들의 관심이 환경관련 기업으로 향하는 게 녹색금융 지속에 도움을 줄 수 있다"고 말했다.
