메트로신문

코스콤·IBK투자증권, 자본시장 최적화된 데이터기반 RegTech 개발

코스콤과 IBK투자증권은 자본시장 내 효율적인 컴플라이언스 업무 활성화를 위해 RegTech(레그테크) 서비스를 확대한다고 4일 밝혔다. 이날 양사는 레그테크 상시모니터링 시스템 가동식을 갖고 향후 협력방안에 대해 논의했다. 양사가 공동 개발한 레그테크 서비스는 자본시장에 최적화된 데이터 기반의 실시간 내부통제시스템이다. 컴플라이언스 업무에 효율적으로 사용할 수 있는 다양한 데이터를 주제별로 통합 축적해 데이터 플랫폼을 구축하고 이를 기반으로 다양한 분석 데이터와 사용자 리포트를 제공한다. 양사는 이번 레그테크 구축을 위해 지난 6개월간 서비스 설계와 모의테스트 등을 진행해왔다. 이상거래가 발생하면 본사 컴플라이언스에 실시간으로 보고되고 이후 즉각적인 소명 요구절차 등을 거쳐 사전·사후 대응이 가능해진다. 이를 통해 금융사고 예방 뿐만 아니라 금융소비자 보호도 가능해졌다. 내부의 비정상 거래를 한 눈에 알 수 있게 만든 직관적인 시각화 기능도 장점이다. IT를 잘 모르는 컴플라이언스 직원도 쉽게 데이터를 분석할 수 있는 환경을 구축했다. 특히 코스콤이 구축한 레그테크 서비스는 향후 다양한 핀테크 기업들과 협업을 통해 지속적으로 생태계를 확대해 나갈 예정이다. 현재 코스콤 핀테크 테스트베드에는 ▲챗봇 및 AI 대화엔진활용 ▲빅데이터 분석 ▲상품운용 리스크관리 ▲고객투자분석 등이 입주해있다. 코스콤은 하반기에 구축될 '코스콤 금융 클라우드'에서 레그테크 서비스를 금융 특화 컴플라이언스 솔루션으로 제공할 계획이다. 금융클라우드 내 축적된 대량의 데이터를 AI를 통해 패턴분석하고 이를 통해 준법감시에 도움이 될 다양한 서비스들을 금융클라우드 상에서 제공할 예정이다. 김영규 IBK투자증권 사장은 "양사간의 공동 노력으로 개발된 본 시스템이 선제적인 위험관리를 통한 금융사고 예방에 기여하리라 믿는다"며 "앞으로도 금융소비자보호 강화를 최우선으로 고객의 신뢰에 보답하도록 최선을 다하겠다"고 말했다. 정지석 코스콤 사장은 "자본시장 최초로 데이터 기반의 레그테크 서비스가 실제 가동되게 되서 매우 뜻깊게 생각한다"며 "향후 금융소비자보호, 금융 클라우드 활성화, 양질의 핀테크 일자리 창출 등 일석삼조의 효과를 가져올 수 있도록 코스콤이 앞장서겠다"고 전했다.

2019-04-04 15:24:26 김유진 기자

NICE신평 "이랜드 IPO 보류 및 자사주 매입…신용도 영향 제한적"

NICE신용평가가 이랜드리테일의 기업공개(IPO) 잠정 보류 및 자사주 매입에 대해 "신용도에 미치는 영향은 제한적"이라고 평가했다. NICE신용평가는 이랜드리테일이 자사주 매입 후에도 재무안정성이 크게 훼손되지 않는 점, 소요자금의 일부는 이랜드월드에 대한 대여금 회수로 충당할 계획인 점, 2018년 말 연결기준 약 4368억원의 현금성자산을 보유하고 있는 점 등을 종합적으로 감안할 때 재무적인 관점에서 이번 자사주 매입 후 소각이 이랜드리테일의 신용도에 미치는 영향은 제한적인 것으로 판단된다고 4일 밝혔다. 앞서 이랜드그룹은 지난달 22일 올해 상반기를 목표로 추진했던 이랜드리테일의 IPO를 잠정 보류했다. 이랜드그룹은 이번 IPO를 통해 오는 6월 19일까지 프리 IPO 투자자가 보유한 이랜드리테일 투자지분을 구주 매출로 회수할 계획이었으나 IPO가 보류됨에 따라 프리 IPO 투자자가 보유한 지분을 전량 자사주로 매입키로 결정했다. 자사주는 매입 후 소각할 계획인 것으로 알려졌다. NICE신용평가는 "프리 IPO 투자자가 행사해 왔던 그룹에 대한 재무적 통제 수단의 소멸과 함께 이랜드리테일에 대한 이랜드월드의 통제력이 회복될 것으로 예상된다"며 "이랜드월드의 신용위험 변동은 여전히 이랜드리테일의 신용등급 결정에 있어 중요 요소"라고 설명했다. 한편 이랜드월드는 이번 자사주 매입과 관련해 이랜드리테일의 자금조달을 위해 연결대상 종속회사인 K-SWISS를 매각, 매각대금으로 이랜드리테일로부터의 차입금을 일정 부분 상환할 예정이다. 이랜드리테일의 자사주 매입효과를 감안할 때 이랜드월드의 연결기준 자기자본 감소와 순차입금 증가가 예상된다.

2019-04-04 15:24:16 김유진 기자

금융투자협회, '사회기반시설(SOC) 투자자산운용사' 과정 개설

한국금융투자협회 금융투자교육원은 '사회기반시설(SOC) 투자자산운용사' 집합교육과정을 개설한다고 4일 밝혔다. 사회기반시설 투자자산운용사 과정은 사회기반시설운용 관련 법규 및 세무, 사회기반시설의 투자가치, 타당성 분석, 투자운용 및 리스크 관리 등을 체계적으로 학습할 수 있는 단기교육과정이다. 교육과정은 투자자산운용사시험에 합격하거나 금융투자업규정에 따른 증권운용전문인력 자격요건을 갖춰 협회에 등록된 자를 대상으로 사회기반시설운용 관련 실무교과를 학습할 수 있도록 구성됐다. 사회기반시설 투자와 관련한 올바른 투자판단 및 발생가능한 위험의 사전관리 등 실무역량을 배양할 수 있을 것으로 기대된다고 협회측은 설명했다. 교육기간은 5월 16일부터 5월 30일까지, 총 21시간이다. 여의도 금융투자교육원에서 주 2일(화·목), 야간으로 진행된다. 교육생 모집기간은 오는 25일까지이다. 수강신청 및 기타 자세한 사항은 금융투자교육원 홈페이지에서 확인할 수 있다.

2019-04-04 14:45:58 김유진 기자

코스피 2,214.8P (+0.5%↑)... 5거래일 연속 상승세

04일 아침에 상승세로 출발했던 코스피 시장은 장중 한때 2,199.23 포인트까지 밀렸지만, 외국인과 기관의 매수세에 힘입어 전 거래일 대비 +0.5% 오른 2,214.8 포인트를 기록하고 있다. 시가 총액 상위 종목 중에 현대모비스(1.62%), SK하이닉스(1.25%), 신한지주(1.1%), 삼성전자(0.97%), LG화학(0.93%) 등이 올랐고, 삼성바이오로직스(-0.85%) 등은 하락세를 보이고 있다. 이 밖에도 이아이디(29.69%) 등이 상한가를 기록했고, 금호전기(12.32%), 에이프로젠 KIC(11.69%), 시디즈(10.21%), 한국특수형강(8.88%) 등의 종목이 상승세를 보였으며, 청호컴넷(-4.35%), 진양화학(-4.29%), 우진플라임(-3.91%), 이노션(-3.91%), 성문전자우(-3.61%) 등은 하락세를 보였다. 업종을 살펴보면 기계 업종이 전일 대비 1.46% 오르며 상승이 두드러졌고, 그 외에도 의료정밀(1.16%), 섬유,의복(1.1%), 은행(0.99%), 운송장비(0.99%) 등은 상승중이고, 비금속광물(-0.56%), 음식료품(-0.18%), 의약품(-0.15%), 운수창고(-0.14%), 전기가스업(-0.11%) 등은 약세를 보이고 있다. 이시간 코스피 시장에서 외국인과 기관이 1,563억원, 1,122억원 순매수 한 반면에, 개인은 -2,634억원 순매도를 했다. 특히 최근 5일 동안 외국인은 연속 순매수 행진을 한 것으로 나타났다.

2019-04-04 13:31:46 메트로로봇 기자

코스닥 752.98P (+0.5%↑)... 5거래일 연속 상승세

이날 상승세로 출발했던 지수는 장중 한때 749.56 포인트까지 밀렸지만, 외국인과 기관의 매수세에 힘입어 상승세를 유지하고 있다. 주요 종목 중에 메디톡스(1.19%), 스튜디오드래곤(0.76%), 셀트리온헬스케어(0.73%), 에이치엘비(0.46%), 포스코케미칼(0.33%) 등이 올랐고, 바이로메드(-0.86%), 신라젠(-0.15%) 등은 하락세를 보이고 있다. 업종별로는 IT H/W(1.61%), 화학(1.5%), IT종합(1.18%), 의료, 정밀기기(0.9%), 금융(0.7%)등의 업종이 강세를 보이고, 종이, 목재(-0.72%), 오락, 문화(-0.4%), 금속(-0.36%), 운송(-0.22%), 제약(-0.2%) 약세를 나타내고 있다. 이 중에서도 특히 IT H/W 업종에 포함된 이트론(20.24%)의 상승세가 눈에 띄었다. 이시간 코스닥 시장에서 외국인과 기관이 98억원, 42억원 순매수 한 반면에, 개인은 -112억원 순매도를 했다.

2019-04-04 13:31:44 메트로로봇 기자

투교협, '수축사회의 진입과 미래의 투자' 강좌 개최

전국투자자교육협의회는 '수축사회의 진입과 미래의 투자'라는 주제로 정기 수요강좌를 개최한다고 4일 밝혔다. 오는 10일 오후 4시 서울 여의도 금융투자교육원 6층 리더스홀에서 열리는 이번 강좌는 혜안리서치 홍성국 대표(미래에셋대우 前 사장)가 강연자로 나선다. 강좌에서는 주식, 부동산, 금융상품 투자에 대한 새로운 관점을 기반으로 심도 깊은 강의가 진행될 예정이다 강좌는 누구나 무료로 참석 가능하고 4일 부터 투교협 홈페이지에서 신청 가능하다. 참석자에게는 강연 자료를 제공한다.

2019-04-04 11:26:42 김유진 기자

금투협-UN책임투자원칙, '사회책임투자(SRI) 세미나' 개최

한국금융투자협회는 UN 산하 책임투자원칙 기구(PRI·Principles for Responsible Investment)와 공동으로 오는 18일 오후 2시부터 여의도 금융투자협회에서 '지속가능 성장을 위한 사회책임투자(Socially Responsible Investment) 투자세미나'를 개최한다고 4일 밝혔다. 이번 세미나는 금융시장 관계자들을 대상으로 글로벌 책임투자 동향을 점검을 통해 국내 사회책임투자 확산방안을 모색하기 위해 마련됐다. 세미나는 주제발표와 패널토론으로 구성된다. 우선 UN 책임투자원칙의 이사인 Lorenzo Saa가 '사회책임투자(SRI) 관련 글로벌 이슈'를 주제로 발표한다. 첫번째 패널 세션은 '책임투자 동향과 시사점'을 주제로 박영석 자본시장연구원 원장, 안효준 국민연금공단 기금운용본부장, 최영권 하이자산운용 대표, Kyoko Altman HSBC Global Banking & Markets 지속가능투자 아태지역 대표 등 국내외 전문가들이 토론을 진행한다. 두번째 패널 세션에서는 '한국의 책임투자 도입현황과 과제'을 주제로 김종대 인하대학교 교수, 류영재 서스틴베스트 대표, 송민경 기업지배구조원 스튜어드십코드센터장, 원시연 국회 입법조사관 등이 국내 책임투자의 현주소를 진단하고 발전 방향을 모색한다. 참가등록은 금투협 홈페이지의 공지사항을 통해 신청 가능하다. 참가비는 무료이며, 한영 동시통역이 제공된다.

2019-04-04 11:26:32 김유진 기자

삼성증권 "1분기 해외자산 투자에 1.8조 몰렸다"

한·미 간 금리역전 상황이 장기화된다는 전망이 지속되면서 국내 대다수 투자자들이 달러채권 등 금리형 해외자산을 늘리고 있는 것으로 나타났다. 삼성증권은 지난 1분기 (삼성증권)고객의 해외자산 총 투자규모가 1조8000만원을 기록했다고 4일 밝혔다. 이 가운데 환매 후 재투자 등을 제외하고 새롭게 유입된 신규 해외투자 자금은 9500억원에 달해 신규 투자 또한 크게 늘었다. 신규 해외투자 자금 기준으로 볼 때 올해 1분기에만 작년 전체 증가분의 2배에 이르는 투자자금이 유입된 것. 투자자산의 내용을 살펴보면 채권 등 금리형 자산의 증가세가 특히 두드러졌다. 올 1분기 신규투자된 해외자산 중 달러채권 등 금리형 자산에 유입된 금액은 5100억원 수준으로 전체 해외자산 신규 증가분의 54%를 차지했다. 지난 2018년 한해 동안의 해외자산 신규 증가분에서 금리형 자산의 비중이 11.5%에 그쳤던 것과 비교하면 4배 이상 증가한 수준이다. 주식보다 안정적인 투자 상품 선호 현상이 두드러진 셈이다. 올 1분기에 신규 투자된 해외자산을 상품 형태별 잔고기준으로 보면 금리형 자산을 편입한 신탁(39%), 해외지수형 주가연계증권(ELS) 및 환연계 주가연계파생상품(DLS·21%), 해외채권(15%), 해외주식(13%) 순으로 나타났다. 삼성증권 리서치센터 박태근 글로벌채권팀장은 "한미 금리 역전 장기화 전망과 함께 미국 금리인상 가능성까지 크게 낮아지며 국내보다 더 높은 금리를 기대할 수 있는 해외금리형 자산에 대한 투자자들의 관심이 크게 증가하고 있다"고 분석했다. 해외자산에 대한 이런 높은 관심 덕에 올해 1분기 말 기준 삼성증권 고객의 누적 해외자산도 10조원을 돌파해 10조6000억원에 달하는 것으로 집계됐다. 또 고객 해외자산의 올 1분기 기간 평균 수익률도 국내투자를 대표하는 코스피 지수의 1분기 상승률(4.88%)을 크게 앞선 9.43%에 달하는 것으로 나타났다. 삼성증권 사재훈 리테일부문장은 "올 1분기 해외자산의 증가추세를 보면 일본의 와타나베 부인(앤캐리트레이드)이나 대만의 포모사 본드 같은 금리형 해외투자로의 머니무브가 우리나라에서도 본격적으로 시작된 것으로 판단된다"며 "국내투자자들의 해외투자 대중화 시대를 선도할 수 있도록 글로벌 금리형 자산에 대한 시의적절한 투자정보와 다양한 포트폴리오 제공에 총력을 다할 것"이라고 밀했다. 한편 삼성증권은 지난 1월 '해외투자 2.0' 선포 이후 달러채권 전담데스크를 설치하는 한편 본사 전문가들이 전국지점을 순회하며 글로벌 채권시장 전망 세미나를 진행하고 있다. 해외투자 2.0은 삼성증권이 일부 적극적 투자자들이 글로벌 성장주식에 한정해 투자하던 시기를 '해외투자1.0'으로 보고 최근 변화하는 투자 흐름에 대해 명명한 것이다. 또 삼성증권은 지난 3월 글로벌 제휴사 애널리스트를 한자리에 모아 '2019 해외투자 컨퍼런스'를 개최하는 등 해외투자정보 제공에 전사의 역량을 집중하고 있다.

2019-04-04 11:12:37 김유진 기자

[회계습격] (하)빚으로 바뀐 '영구채', 금융권 좌불안석

시계를 거꾸로 돌려 2012년 10월로 가 보자. 2008년 글로벌 금융위기 여파가 금융 부문에서 조선·해운·중공업 등 기간산업으로 한창 파고들 무렵이다. 굴삭기·지게차 등 중장비를 만드는 두산인프라코어는 국내 제조업체 중 처음으로 영구채권(Perpetual Bond)을 발행키로 한다. 미국의 '알짜' 중장비 제조사 '밥캣'을 인수로 빚 부담이 컸던 두산인프라코어는 부채란 짐을 덜기 위해 영구채를 발행해 돈을 마련한 것. 기업이 돈 갚을 날짜를 '영원히' 마음대로 연장할 수 있는 특징 때문에 '영구채'란 이름으로 붙었다. 하지만 논란거리가 됐다. 기업이 만기를 정할 수 있다지만, 자기 돈이 아닌 빌린 돈을 회계장부에 '자본'으로 기록하는 게 과연 옳으냐는 것이다. '국제 심판' 격인 국제회계기준위원회(IASB)에 산하 해석위원회가 2013년 5월 영구채를 '자본'으로 결정, 논쟁은 일단락됐다. 달콤한 유혹에 기업과 금융기관들은 앞다퉈 영구채를 찍었다. 한국기업평가에 따르면 지난해 3분기 말까지 영구채를 발행한 기업은 모두 73곳, 금액으로는 29조5000억원까지 불었다. 하지만 영구채의 뒤끝은 길었다. '제2의 영구채 성격 논쟁'이 벌어진 것. 금융당국이 신종자본증권(영구채)을 회계상 자본이 아닌 부채로 분류해야 한다는 의견을 국제회계기준위원회(IASB)에 제출했기 때문이다. 실제 확정안이 공표되기까지 최소 3~4년이 걸리겠지만, 영구채를 부채로 인식하게 되면 부채 비율이 급증해 자본잠식에 빠지는 기업이 등장해 파장이 커질 전망이다. 회계의 습격은 여기에 끝나지 않는다. 보험업계는 새로운 국제회계기준인 IFRS17도입 여파로 저축성보험 축소 등 영업환경이 악화되고 있고, 기업들은 미·중 무역전쟁의 여파로 인수합병(M&A)과정에서 떠안은 영업권이 부메랑이 됐다. 실적 악화는 물론 부채 리스크, 신용도 추락까지 걱정해야 할 처지다. ◆금융권 영구채 부채 부담, 보험사는 IFRS17에 영업환경 악화 신종자본증권(영구채)의 습격에도 대비해야 한다. 금융당국이 신종자본증권(영구채)을 회계상 자본이 아닌 부채로 분류해야 한다는 의견을 국제회계기준위원회(IASB)에 제출했다. 영구채를 부채로 인식하게 되면 부채 비율이 급증해 자본잠식에 빠지는 기업이 등장해 파장이 커질 전망이다. 한국기업평가에 따르면 지난해 3분기 말 기준 영구채를 발행한 국내 기업은 모두 73곳으로 발행 금액은 총 29조5338억원에 달한다. 이들 기업이 영구채를 부채로 분류할 경우 부채비율이 평균 51.9%포인트 상승할 것으로 예상된다. 하나금융투자 김상만 연구원은 "금융회사의 부채 상승 폭이 크다. 금융회사의 부채는 영업자산 성격으로 일반적으로 부채비율을 적용하지 않고 대신(위험 가중) 자산 대비 자본비율(예 BIS자본비율)을 재무비율로 활용하기 때문이다"고 지적했다. 다만 전 세계 각국의 의견을 취합하고 충분한 논의 절차를 거쳐 회계기준 개정까지는 최소 2~3년이 걸리기 때문에 당장 부담으로 작용하지는 않을 전망이다. ◆재계 M&A할 땐 좋았는데, '영업권' 부메랑 보험업계의 경영 환경도 녹록지 않았다. 생명보험사들이 자본규제 강화에 대비해 저축성보험 판매를 줄이면서 저축성보험 수입보험료는 5조2422억원이나 급감했다. 저금리 기조가 이어진 데다 가계 사정이 팍팍해지면서 보험 해지를 고민하는 가입자가 늘었다. 금감원은 "새로운 국제회계기준인 IFRS17과 신(新)지급여력제도(K-ICS) 등 자본규제 강화로 저축성보험 축소 등 영업환경이 악화되고 있다"고 진단했다. 김앤장 법률사무소 백재호 변호사는 올해 초 한 세미나에서 "IFRS17과 K-ICS 도입으로 보험사의 요구자본이 늘어나고 있어 향후 지급여력비율 하락이 예상된다"면서 "보험사는 증자와 후순위채 발행, 이익잉여금 유보, 재보험 등을 통해 새로운 재무건전성 제도에 대비해야 한다"고 지적했다. 영구채도 부담이다. 2022년부터는 부채를 시가평가해야(IFRS17) 하기 때문이다. 미·중 무역전쟁과 경기침체로 실적이 나빠진 기업들은 영업권 리스크까지 걱정이다. 롯데쇼핑, 롯데하이마트, CJ CGV, 인터파크, 큐렉소, 한세실업 등은 지난해 피인수기업의 부실을 반영하면서 적자나 부진할 실적을 냈다. 롯데쇼핑은 영업외에 중국 할인점 폐점 관련 충당금 239억원 환입에도 영업권 상각 3488억원 등이 발생해 지난해 4분기 세전손실이 -4479억원을 기록했다. 롯데하이마트는 영업권 손상차손 524억원을 인식했다. 이에따라 작년 4분기에 당기순손실 463억원을 기록해 전년대비 적자로 전환했다. 롯데하이마트 영업권은 4분기 524억원 줄어든 1조6309억원으로 조정됐다. CJ CGV는 지난해 1885억원의 손실을 냈다. 터키법인 영업권 손상차손이 배경 중 하나다. 인터파크도 영업권 손상차손으로 실적 부진을 겪었다. 지난해 연결기준 인터파크는 당기순손실 76억원을 기록했다. 제약바이오 업계의 회계처리도 제각각이다. 바이로메드와 셀트리온은 연구개발비 대비 자산 처리 비중이 높은 반면 한미약품과 신라젠 등은 개발비를 비용처리 하고 있다. 현승임 삼정회계법인 상무는 "경영진이 기업과 감사인의 역할을 정확하게 인식하고 내부통제와 재무제표 작성에 관심을 기울이고 회계부서 구성원의 역량을 강화해야 한다"며 "기업의 주체적 회계정보 작성이 가능해지면 외부감사인도 기업 판단을 수용할지 객관적으로 검토할 수 있게 된다"고 말했다.

2019-04-04 10:51:34 김문호 기자

[개장] 코스닥 750.94P (+0.2%↑), 5일 연속 상승

이 시간 코스닥은 전일 보다 +0.2% 상승한 750.94 포인트를 기록하고 있다. 주요 종목 중에 신라젠(0.91%), 펄어비스(0.89%), 스튜디오드래곤(0.54%), 포스코케미칼(0.5%), 에이치엘비(0.46%) 등이 상승세를 보이고, 메디톡스(-0.34%) 등은 하락세로 출발했다. 업종별로는 출판, 매체복제(0.54%), IT H/W(0.53%), IT종합(0.46%), IT S/W & SVC(0.44%), 의료, 정밀기기(0.36%)등의 업종이 오름세를 보이고, 운송(-0.18%), 오락, 문화(-0.13%), 금속(-0.1%), 제약(-0.08%), 섬유, 의류(-0.04%) 등은 하락중이다. 이 중에서도 특히 출판, 매체복제 업종에 포함된 이지케어텍(4.51%)의 상승세가 눈에 띄었다. 이시간 코스닥 시장에서 개인이 133억원 순매수 한 반면에, 기관과 외국인은 -9억원, -130억원 순매도를 했다.

2019-04-04 09:11:41 메트로로봇 기자

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