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한국투자증권, 투자권유대행인 유치자산 10조 돌파

한국투자증권은 업계 최초로 투자권유대행인(FC) 유치자산 10조원을 돌파했다고 20일 밝혔다. FC는 금융투자협회가 정한 자격시험과 교육과정을 거쳐 금융투자회사와 계약을 통해 투자자에게 금융상품에 대한 투자 권유 및 설명을 수행하는 전문인력이다. 지난 2023년말 5조 6000억원이던 FC 유치자산은 2025년말 10조 530억 원으로 불어나며 2년 만에 약 80% 성장했다. 한국투자증권은 FC들이 안정적으로 시장에 안착할 수 있도록 다양한 성장 지원 프로그램을 운영하고 있으며, 성과에 기반한 체계적인 보상 제도도 마련해 경쟁력을 강화하고 있다. 올해 들어서는 '영업 생애주기(Sales Life-Cycle)' 관리 프로그램 도입을 통해 신규FC의 성공적인 시장 안착과 지속 가능한 성장을 돕는 한편, 업계 최고 수준의 실적을 보유한 베테랑 FC와 신규 FC를 매칭해 실전 영업 노하우를 전수하는 멘토링 제도도 실시한다. 이를 통해 FC 조직 내 결속을 다지며 2030년 개인AM자산 30조원 목표를 달성하겠다는 계획이다 한국투자증권 관계자는 "급변하는 금융시장에서도 고객 중심의 자산관리 서비스를 실현해온 FC들의 노고에 감사드린다"며 "맞춤형 금융 솔루션과 차별화된 디지털 자산관리 시스템을 통해 FC의 경쟁력을 지속적으로 높여나가겠다"고 말했다. /허정윤기자 zelkova@metroseoul.co.kr

2026-01-20 19:05:07 허정윤 기자
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한국투자밸류운용, '한국밸류 K파워2 펀드' 선봬

한국투자밸류자산운용이 7개 테마 사모펀드에 분산투자하는 손익차등형 공모펀드를 선보였다. 한국금융지주 계열사 한국투자밸류자산운용은 손익차등형 공모펀드 '한국밸류 K-파워2 펀드'를 출시한다고 20일 밝혔다. 이 펀드는 국내 주식시장 최신 트렌드 7가지 테마의 하위 사모펀드(한국밸류 첨단의료, 한국밸류 퓨쳐테크, 한국밸류 글로벌밸류체인, 한국밸류 파워앤그리드, 한국밸류 컨슈머, 한국밸류 클린테크, 한국밸류 콘텐츠파워)에 분산투자하는 재간접 공모펀드다. 고객이 선순위로, 한국투자밸류자산운용이 후순위로 투자하는 손익차등형 펀드다. 이에 따라 펀드 손실이 발생하더라도 개별 하위 사모펀드 기준 -15%까지 회사가 손실을 먼저 반영한다. 이익이 발생하는 경우 10%까지는 고객과 회사가 85:15로 수익을 배분하고, 10% 초과 수익에 대해서는 55:45로 이익을 배분한다. 펀드는 최대 3년 동안 운용하며 만기 전 고객 수익률이 15%에 도달하면 조기에 상환한다. 판매사는 한국투자증권이고 모집기간은 오는 28일까지다. 한국투자밸류자산운용 관계자는 "고객 손실을 우선적으로 방어하기 때문에 안정적인 수익을 올리고자 하는 투자자에게 알맞은 상품"이라며 "시장의 기존 주도 흐름과 더불어 2026년 새롭게 부각될 가능성이 높은 업종과 기업들을 중심으로 포트폴리오를 구성해 성과를 추구하겠다"고 말했다. /박경수기자 gws0325@metroseoul.co.kr

2026-01-20 18:36:27 박경수 기자
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EY한영, "러시아 북극항로 전략 본격화... 한러 협력 기회"

러시아의 북극항로 전략이 국가 차원에서 본격화되면서, EY한영은 한국 기업들이 기술력과 운영 역량을 결합한 '팀 코리아'식 협력으로 북극 사업의 새로운 성장 기회를 선점해야한다고 내다봤다. 글로벌 회계·컨설팅 법인 EY한영은 러시아의 북극항로(NSR) 전략이 국가 차원에서 본격화되며 다양한 사업 기회가 확대되면서 한국 기업들은 기술력과 운영 역량을 결합한 협력 전략을 통해 새로운 성장 기회를 모색할 필요가 있다고 20일 밝혔다. 이 같은 내용은 EY한영 산업연구원이 발간한 리포트 '쇄빙의 시간: 현장에서 본 북극 경제의 실체와 기회'에 담겼다. 리포트에 따르면 러시아는 북극을 단순한 지역 개발이 아닌 물류·에너지·자원 안보가 교차하는 미래 국가 전략의 핵심 거점으로 인식하고 있으며, 북극항로를 중심으로 한 국가 프로젝트를 통해 전략을 구체화하고 있는 것으로 나타났다. 특히 물류 안보 측면에서는 이집트 수에즈 운하 대비 최대 30% 빠른 항로 경쟁력 확보를, 에너지 안보 측면에서는 소형모듈원자로(SMR)와 수소 생산 기지 구축을, 자원 안보 측면에서는 리튬·니켈 등 2차전지 핵심 광물의 안정적 공급원 확보를 핵심 전략으로 추진하고 있다. 다만 러시아는 북극 개발을 단독으로 추진하기에는 구조적 한계를 안고 있는 것으로 분석됐다. 첨단 기술 확보 및 상용화 경험 부족, 서방 제재 하에서 대규모 자본 조달 부담, 복합 프로젝트의 운영 및 고도화 노하우 부족 등이 주요 제약 요인으로 지목됐다. 이로 인해 러시아는 기술, 운영, 시스템, 자본 투자가 결합된 장기적 파트너십을 수행할 수 있는 국가 및 기업에 대한 수요가 높은 것으로 조사됐다. 특히 러시아 측은 한국을 단순 재무적 투자자가 아닌, 첨단 기술과 선진 운영 시스템을 함께 제공할 수 있는 포괄적 협력 파트너로 보고 있으며, 이에 따른 역할 수행을 기대하고 있는 것으로 예측된다. 러시아는 투자 매력도를 높이기 위해 제도적 인센티브도 병행하고 있다. 극동·북극 지역의 경제 성장과 투자 유치를 위해 지정된 특별 구역인 선도개발구역(ASEZ)을 통해 세금 감면, 관세 혜택, 입찰 없는 조달 방식을 제공하고 있다. 또한 자산 동결을 방지하고 외국인 투자자의 소유권을 보장하는 제도도 강화하고 있는 것으로 나타났다. EY한영 산업연구원은 리포트를 통해 국내 기업들이 지정학적 환경 변화에 대비해, 러시아의 구조적 수요와 한국의 건설·조선·물류·에너지 산업 역량을 연결한 협력 모델을 선제적으로 준비할 필요가 있다고 제언했다. 리포트는 러시아 북극 사업을 물류 자원 인프라 3대 핵심 아젠다로 구분해 현장에서 확인한 협력 기회를 제시했다. 러시아 북극 산업은 조선, 설계·조달·시공(EPC), 배터리, 해운, 에너지 등 다양한 산업이 복합적으로 얽힌 구조인 만큼, 개별 기업 단위 접근보다는 '팀 코리아' 형태의 컨소시엄 구축이 중요하다고 강조했다. 권영대 EY한영 산업연구원장은 "현재 굳게 닫힌 러시아와의 비즈니스 재개를 위해서는, 양국의 상호 이익을 공유할 수 있는 유연하고 창의적인 사업 구조 설계와 이를 논의할 수 있는 지속적인 소통 채널 확보가 무엇보다 중요하다"며 "단발성 시도를 넘어 민관이 하나로 움직이는 '팀 코리아'의 통합된 역량을 통해 다가올 북극 시대의 기회를 선제적으로 준비한다면, 퍼스트 무버로서의 시장 주도권과 제도적 혜택을 선점할 수 있을 것"이라고 말했다. /박경수기자 gws0325@metroseoul.co.kr

2026-01-20 18:01:47 박경수 기자
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[마감시황] 코스피, 13일만에 하락...4885.75 마감

코스피가 20일 장중 등락을 반복하다 4880선까지 밀리며 13거래일 만에 하락 마감했다. 이날 코스피는 전 거래일보다 18.91포인트(0.39%) 내린 4885.75에 장을 마쳤다. 전일 대비 4.38포인트 하락한 4900.28로 시작한 코스피는 장중 한때 4935.48까지 오르기도 했지만 하락 전환했다. 유가증권시장에서 기관은 6063억원 순매도한 반면, 개인과 외국인은 각각 3527억원, 793억원을 순매수 했다. 시가총액 상위 10개 종목은 LG에너지솔루션(1.13%)을 제외한 모든 종목이 내렸다. 트럼프 행정부의 관세 정책 영향으로 반도체주인 삼성전자(-2.75%), 삼성전자우(-3.43%), SK하이닉스(-2.75%)가 나란히 약세를 보였다. 이외에도 현대차(-0.21%), 삼성바이오로직스(-0.05%), 한화에어로스페이스(-1.58%), HD현대중공업(-1.08%), 기아(-3.30%), 두산에너빌리티(-0.10%) 등이 전부 하락하며 장을 마쳤다. 코스피에서 상한종목은 1개, 상승종목은 670개, 하락종목은 228개, 보합종목은 30개로 집계됐다. 코스닥지수는 전 거래일 대비 8.01포인트(0.83%) 오른 976.37로 마감했다. 기관과 외국인은 각각 2843억원, 18억원을 사들였다. 개인은 홀로 2602억원을 팔았다. 시가총액 상위 10개 종목은 혼조세를 보였다. 2차전지주인 에코프로비엠(3.83%), 에코프로(3.47%)는 상승했다. 에이비엘바이오(2.19%), 레인보우로보틱스(1.36%), HLB(0.97%), 펩트론(1.65%)도 올랐다. 반면 알테오젠(-3.02%), 삼천당제약(-0.54%), 코오롱티슈진(-1.72%), 리가켐바이오(-0.42%) 등 일부 바이오 종목들은 하락했다. 상한종목은 12개, 상승종목은 1164개, 하락종목은 512개, 보합종목은 85개로 집계됐다. 임정은 KB증권 연구원은 "코스피가 '오천피'(코스피 5000) 목전에서 숨고르기에 들어가면서 13거래일 만에 하락 전환해 역사적 랠리 재현에는 실패했다"며 "반도체, 자동차, 조선 등 최근 지수 상승을 주도했던 대형주는 쉬어가는 분위기"라고 분석했다. 이어 그는 "코스닥지수는 강세에 연장선에 있어, 한동안 소외됐던 2차전지와 제약·바이오주가 지수 상승을 견인했다"고 설명했다. 한편, 서울 외환시장에서 원·달러 환율은 전 거래일보다 4.4원 오른 1478.1원에 주간 거래를 마감했다. /박경수기자 gws0325@metroseoul.co.kr

2026-01-20 16:12:50 박경수 기자
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뉴욕증권거래소, 토큰증권 플랫폼 추진…"24시간 거래 가능"

세계 최대 증권거래소인 뉴욕증권거래소(NYSE)가 블록체인 기술을 활용해 24시간 거래가 가능한 디지털 거래소 구축을 추진한다. 뉴욕증권거래소 모기업인 인터콘티넨털익스체인지(ICE)는 뉴욕증권거래소가 토큰증권(tokenized securities)의 거래 및 결제를 위한 거래 플랫폼의 개발을 완료하고, 규제당국 승인을 추진한다고 19일(현지시간) 밝혔다. ICE는 올해 말 정식 출시를 목표로 현재 미 증권거래위원회(SEC)와 협의하고 있는 것으로 알려졌다. 이번 플랫폼의 핵심은 '토큰증권'이다. 분산원장 기술을 기반으로 뉴욕증권거래소에 상장된 주식과 상장지수펀드(ETF)를 디지털 토큰 형태로 변환해 거래할 수 있게 된다. 증권을 종이(실물증권)가 아닌 전자화된 방식으로 기재한다는 점은 기존과 유사하지만, 중앙집중화된 등록·관리 시스템을 가지지 않고 탈중앙화된 블록체인 기술을 사용한다는 점이 다르다. 마이클 블라우그룬드 ICE 전략 이니셔티브 부사장은 "이번 시도는 객장 거래(트레이딩 플로어)에서 전자 주문으로, 그리고 이제는 '블록체인'으로 넘어가는 NYSE 거래 역량의 진화를 의미한다"며 "스테이블코인 시장에 익숙해진 개인 투자자들에게 새로운 접근성을 제공하게 될 것"이라고 말했다. 투자자들은 새 플랫폼을 통해 주식이나 ETF로 교환 가능한 토큰증권을 연중무휴 거래할 수 있게 된다. 더불어 소액으로도 상장 주식에 대한 '조각 투자'가 가능해진다. 투자자들이 가장 체감할 수 있는 부분은 결제 속도로 보여진다. 현재 뉴욕증권거래소는 거래가 이뤄진 후 하루가 걸리는 'T+1' 시스템을 따르고 있지만, 블록체인 기반의 새 거래소에서는 실시간 결제가 이뤄진다. 나스닥에 이어 뉴욕증권거래소까지 토큰증권 거래에 대한 움직임을 보이면서, 전통 금융과 가상자산의 결합에도 속도가 붙을 것으로 예상되고 있다. 최근 월가에서도 미국 대형 투자은행(IB)인 골드만삭스와 뉴욕멜론은행이 토큰증권 기반 머니마켓펀드(MMF)에 투자할 수 있는 방안을 기관투자자에 제공하기로 하기도 했다. 토큰증권의 활용이 점점 확대되고 있는 것이다. 마이클 부사장은 "토큰증권 지원은 글로벌 금융의 새로운 시대를 맞이해 거래와 결제, 신탁(custudy), 자본형성을 위한 온-체인(on-chain) 시장 인프라를 운영하려는 ICE의 전략에 있어 결정적인 전환점"이라고 설명했다. /신하은기자 godhe@metroseoul.co.kr

2026-01-20 15:31:48 신하은 기자
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이찬진 금감원장 "시장질서 훼손은 용납 없다"…PEF에 역할 전환 주문

사모펀드(PEF)를 둘러싼 불법·편법 논란이 잇따르는 가운데 금융감독원이 기관전용 사모펀드 운용사 최고경영자(CEO)들을 직접 불러 시장 질서 확립과 역할 재정립을 주문했다. 단기 수익과 레버리지 중심의 투자 관행에서 벗어나 모험자본 공급과 기업 경쟁력 제고라는 본연의 기능으로 돌아가야 한다는 메시지다. 금융감독원은 20일 서울 여의도 본원에서 12개 기관전용 사모펀드(PEF) 운용사 CEO와 간담회를 열고 PEF 산업의 신뢰 회복과 생산적 금융 활성화 방안을 논의했다. 간담회는 최근 일부 PEF 운용사의 불법·부당 행위로 시장 신뢰가 훼손됐다는 문제의식 속에서 마련됐다. 이찬진 금융감독원장은 모두발언에서 "PEF 산업은 지난 20여 년간 기업 구조개선과 성장기업 발굴을 통해 자본시장의 한 축으로 자리매김해 왔다"면서도 "일부 운용사의 위법·편법 행위로 시장 질서를 어지럽히는 사례가 발생한 점은 매우 유감"이라고 말했다. 이 원장은 시장의 공정성과 신뢰를 훼손하는 행위에 대해서는 법과 원칙에 따라 엄정하게 대응하겠다고 밝혔다. 다만 전면적인 규제 강화보다는 리스크가 집중된 영역을 선별하는 '핀셋 검사'를 통해 시장 부담은 최소화하겠다는 방침도 함께 제시했다. 동시에 준법감시 컨설팅과 내부통제 지원을 통해 운용사의 자율규제 역량을 높이겠다고 강조했다. 금감원은 이날 간담회에서 PEF 업계가 직면한 핵심 과제로 ▲과도한 차입과 복잡한 거래구조에 대한 우려 ▲내부통제 미흡에 따른 신뢰 훼손 ▲단기 수익 중심 투자 관행 ▲사회적 책임 논란 등을 짚었다. 이에 대해 이 원장은 성장 가능성이 높은 기업을 발굴하고 경영혁신을 통해 가치를 높이는 '건전하고 투명한 투자 문화'가 정착돼야 한다고 주문했다. 내부통제 강화도 핵심 화두로 제시됐다. 이 원장은 "시장의 신뢰는 제도 개선만으로는 완성되지 않는다"며 "운용사 구성원들의 자발적인 윤리의식과 CEO의 책임 있는 리더십이 자율규제의 실효성을 좌우한다"고 강조했다. 고용 안정과 기업의 지속 가능한 성장 등 사회적 책임을 다하는 투자 관행 역시 PEF 업계가 반드시 짊어져야 할 책무로 언급했다. 특히 생산적 금융으로의 전환 국면에서 PEF의 역할 확대가 필요하다는 점을 분명히 했다. 이 원장은 "단기 이윤 추구에서 벗어나 중장기 경쟁력 제고와 유망 기업 발굴을 통해 모험자본의 마중물 역할을 해 달라"며 "그간 축적된 투자 경험과 글로벌 네트워크를 적극 활용해 달라"고 당부했다. 간담회에 참석한 PEF 운용사 CEO들은 감독당국과 PEF의 역할과 발전 방향을 논의하는 뜻깊은 자리였다고 평가하며, 생산적 금융으로의 전환 필요성에 공감한다고 밝혔다. 일부 CEO들은 국민성장펀드 등 국가 핵심 사업 육성 과정에서 PEF가 적극 협력할 의지가 있다고도 전했다. 다만 업계는 최근 발표된 PEF 제도 개선방안의 취지에는 공감하면서도, 해외 PEF와 동일·유사한 투자에 대해 국내 운용사만 불리해지지 않도록 규제 형평성을 고려해 달라고 건의했다. 향후 법·제도 개정 과정에서도 국내 PEF의 경쟁력이 훼손되지 않도록 업계 특성을 충분히 반영해 달라는 요청도 나왔다. 금감원은 이날 제기된 업계 의견을 향후 감독·검사 방향에 충실히 반영하겠다고 밝혔다. 이 원장은 "PEF가 투자자 보호와 사회적 책임을 운용 전반의 핵심 가치로 삼을 때 시장 신뢰 회복과 산업 성장이 조화를 이룰 수 있다"며 "감독당국도 제도적·정책적 지원을 아끼지 않겠다"고 말했다. /허정윤기자 zelkova@metroseoul.co.kr

2026-01-20 15:00:18 허정윤 기자
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신한證-이더퓨즈, 韓 국채 기반 RWA 협업 추진

신한투자증권이 퍼블릭 블록체인 인프라를 활용해 한국의 우량한 금융자산을 글로벌 투자자에게 연결하고, 가상자산 기반 유동성을 한국 자본시장으로 유입시키는 새로운 글로벌 투자 경로를 구축한다. 신한투자증권은 글로벌 RWA(실물연계자산) 플랫폼 기업 이더퓨즈(Etherfuse)와 전략적 업무협약을 체결하고, 한국 국채를 기초자산으로 하는 '스테이블본드(Stablebond)' 발행을 위한 실물자산 중개 및 지원 업무를 수행한다고 20일 밝혔다. 이더퓨즈는 미국과 멕시코를 기반으로 글로벌 사업을 전개하는 RWA 플랫폼 기업으로, 2024년부터 멕시코 및 브라질 국채를 기초자산으로 한 스테이블본드를 성공적으로 발행하며 글로벌 RWA 시장에서 기술력과 사업성을 입증해 왔다. 이더퓨즈가 발행하는 스테이블본드는 솔라나(Solana), 스텔라(Stellar), 캔톤(Canton), 모나드(Monad) 등 다양한 퍼블릭 블록체인 네트워크를 지원하며, 글로벌 투자자들의 수요를 바탕으로 빠른 성장세를 보이고 있다. 이번 협력을 통해 이더퓨즈는 한국 국채를 기초자산으로 한 스테이블본드(Ticker: KTB)를 발행할 예정이며, 신한투자증권은 해당 상품의 발행사나 판매사가 아닌 국채 브로커리지 및 실물자산 취득·관리 지원 역할을 수행한다. 이를 통해 이더퓨즈가 한국 국채를 원활하게 확보하고 안정적으로 운용할 수 있도록 지원할 계획이다. 신한투자증권은 달러(USD) 기반의 가상자산 유동성이 한국 국채(KRW)로 유입되는 구조를 마련함으로써, 한국 자본시장의 접근성을 높이고 원화 자산에 대한 글로벌 수요 확대를 기대할 수 있다고 설명했다. 기존에는 해외 투자자가 한국 국채에 투자하기 위해 환전, 계좌 개설, 중개 비용 등 복잡한 절차를 거쳐야 했으나, 블록체인 기반 스테이블본드 구조를 활용하면 전 세계 투자자들이 블록체인 지갑을 통해 24시간 간편하게 한국 국채의 안정성과 수익성에 접근할 수 있다. 이는 한국 자본시장의 저변을 넓히고, 원화 자산의 글로벌 수요를 창출하는 효과를 얻을 수 있다는 것이다. 특히 이번 사례는 개념증명(PoC)을 넘어 실제 발행과 유통이 이루어지는 퍼블릭 기반 RWA 모델이라는 점에서, 한국 금융자산과 글로벌 블록체인 인프라를 연결하는 최초 사례로 꼽힌다. 신한투자증권 디지털자산부(구 블록체인부)는 "이번 이더퓨즈와의 협업은 전통 금융 인프라와 글로벌 블록체인 기술을 결합해 국경 없는 금융 생태계를 확장하는 사례"라, "앞으로도 글로벌 파트너와의 지속적인 협업을 통해 한국의 우량 자산을 세계 시장에 연결하고, 블록체인 기반의 발행 및 유통 구조를 정립해 금융 혁신을 이끌어 가겠다"고 전했다. 진옥동 신한금융 회장은 "본격적인 디지털 커런시 시대를 맞아 레거시 금융의 인프라와 프로세스를 혁신하는 것은 그룹의 '질적 성장'을 위한 필수 과제"라며, "이번 국채 토큰증권 업무협약이 고객에게 새로운 가치를 제공하고 신뢰를 공고히 하는 상징적 계기가 될 것"이라고 강조했다. /신하은기자 godhe@metroseoul.co.kr

2026-01-20 14:59:16 신하은 기자
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KB證, 중개형 ISA 잔고 4조원 돌파...2030세대 유입 가속

KB증권은 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 잔고가 지난 5일 기준 4조원을 돌파했다고 20일 밝혔다. 중개형 ISA는 하나의 계좌에 펀드, 주가연계증권(ELS), 채권 등 다양한 금융상품은 물론 국내상장 주식과 상장지수펀드(ETF)까지 담아 자유롭게 운용ㆍ통합 관리할 수 있는 계좌다. 특히, 3년 보유 후 해지 시 최대 400만원(서민형 기준)까지 비과세 혜택이 제공되며, 초과 수익에 대해서도 9.9% 분리과세가 적용되어 절세 효과를 기대할 수 있다. KB증권은 자사의 중개형 ISA 고객 데이터를 분석한 결과, 매년 신규 납입한도가 부여되는 제도적 특성과 맞물려 투자 저변이 빠르게 확대되고 있다고 설명했다. 특히 2030세대를 중심으로 ETF 중심 투자 트렌드가 뚜렷하게 나타나고 있다는 평가다. 연령대별로는 2030세대 중개형 ISA 투자자는 2024년 말 4만7000명에서 2025년 말 7만2000명으로 크게 늘었다. 2025년 말 기준 투자자산 중 주식과 ETF 비중은 2030세대가 92%, 4050세대가 86%로 나타나, 젊은 세대를 중심으로 직접투자 성향이 두드러졌다. 반면, 6070대 고객은 펀드, 채권, ELS, RP 등 상품에 대한 투자 비중이 20% 수준으로, 연령대가 높아질수록 자산배분을 중시하는 투자 성향이 확인됐다. 더불어 KB증권이 2025년 12월 한 달간 진행한 '중개형 ISA 연말 특별 이벤트'에는 1만3000명이 넘는 고객이 참여했으며, '2025년 본인의 투자 상품 중 가장 많은 수익을 낸 투자 상품군'에 대한 투표 결과 ETF가 84%로 가장 높은 선택을 받아 ETF 중심 투자 트렌드가 실제 수익 경험으로 이어지고 있음을 보여줬다. 손희재 KB증권 디지털사업그룹장은 "중개형 ISA는 투자 목적에 맞춰 유연한 자산 배분이 가능한 상품으로, 세대별 투자 패턴이 정착되며 시장이 구조적 성장 단계에 진입했음을 보여준다"며 "앞으로도 고객 중심의 상품과 서비스 강화를 통해 중개형 ISA 시장의 성장을 지속적으로 도모해 나갈 계획"이라고 전했다. /신하은기자 godhe@metroseoul.co.kr

2026-01-20 14:54:11 신하은 기자