메트로신문

이재명 發 '금투세 유예론'에…증권가 "반갑지만 불확실성 여전해"

증권업계가 금투융투자소득세(금투세) 유예 가능성과 관련해 복잡한 속내를 보이고 있다. 여야 정치권의 유예 분위기 확산 자체는 반기지만 그로 인한 '불확실한 상황'은 부담스러워하는 모양새다. 14일 증권업계 한 관계자는 "증권사는 물론, 대부분의 투자자들이 금투세 폐지를 원한다"면서도 "폐지가 어렵다면 도입 시기라도 오락가락하지 말고 조속히 결정해주는 게 자본시장에 도움이 될 것"이라고 말했다. 이어 "증권사들은 자비로 금투세 도입을 대비하며 비용과 인력을 투입하고 있다"며 소모적인 정치 논쟁을 멈춰 줄 것을 요구했다. 국내 주요 증권사들은 6개월 후 시행을 앞둔 금투세 도입을 강하게 반대하고 있다. 금투세를 걷을 수 있는 전산 시스템 구축이 완료되지 않았을 뿐더러, 주요 고객인 1400만명에 달하는 개인투자자들도 금투세 도입에 반대 의사를 강하게 표출하고 있기 때문이다. 금투세는 금융투자로 얻은 이익이 일정 수준(주식 5000만원, 채권 등 250만원) 이상일 때 지방소득세를 포함해서 22~27.5%의 세율로 세금을 부과하는 제도다. 원안대로 라면 지난해 1월부터 시행됐어야 하지만 2022년 말 여야당 합의로 도입 시기가 2년 미뤄졌다. 2년의 유예시기가 다 돼가지만 상황은 크게 달라지지 않았다. 오히려 금투세가 시행되면 이른바 '증시 큰손'들이 국내시장을 꺼려 해외 증시로 '주식 이민'을 갈 것이라는 당초의 예상은 금투세 유예 기간 중에 더 심화한 모습이다. 증권사 관계자는 "주식 이민이 아니더라도 큰손 투자자가 세금 회피성 매물을 연말에 쏟아낼 경우 외국인 투자자들의 거래가 위축될 수 있다는 우려도 나온다"고 말했다. 게다가 금투세 시행 전인데도 국내 개인 투자자들까지 대거 '서학개미'가 되는 양상을 보이고 있다. 현대경제연구원은 '최근 국내외 경제 이슈와 시사점' 보고서를 통해 "국내 개인투자자의 해외투자 증가세가 지속되고 있다"며 "국내 투자의 해외유출이 경기 회복 지연 및 국내 자본시장 발전에 걸림돌이 될 가능성이 커지고 있다"고 분석했다. 한편, 야권 내에서도 '금투세 유예'를 두고 대립각이 세워졌다. 이재명 전 대표는 지난 10일 더불어민주당 대표 출마 기자회견에서 "다른 나라 주식시장은 성장하는데 한국 주식시장만 역주행하고 있다"며 "(금투세 시행) 시기 문제를 고민해야 한다"고 밝힌 바 있다. 이에 12일 또 다른 당 대표 후보인 김두관 전 의원은 "이 후보가 금투세 시행 유예를 말하는 것은 금투세를 폐지하자는 말이나 다름없다"며 "'유예'는 갈수록 커지는 우리 사회의 자산 양극화에 동조하는 일"이라고 강하게 비판했다.

2024-07-14 17:02:23 허정윤 기자

[기자수첩] ‘금융·경제 교육’이라는 ‘자산’

#. 증권사에서 자산관리(WM)를 받는 초고액자산가 A씨는 방학 기간을 활용해 자녀를 위한 금융·경제교육을 의뢰하려 한다. A씨는 같은 '패밀리오피스' 서비스를 이용하는 B씨의 아이가 지난 방학에 WM에서 짜준 커리큘럼으로 금융·경제교육을 받은 뒤, 경제에 관심을 가지게 됐다는 소식을 들었기 때문이다. 자녀를 위한 '상속'은 차근차근 준비하고 있지만, 실물 경제 공부나 투자 공부는 또 다른 형태의 '자산'이라는 게 A씨의 생각이다. 증권업계에 브로커리지(위탁매매) 수수료 인하 경쟁 심화와 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 리스크 여파가 업황의 발목을 잡고 있는 가운데, 효자노릇을 하는 부문은 WM 파트다. 특히 패밀리오피스는 초고액 자산가의 자산 배분, 상속·증여, 세금, 자녀교육 문제 등을 전담하는 업체나 파트를 뜻한다. 여기서 제공하는 서비스 중 기자의 이목을 끈 건 '자녀 교육'이었다. 부모가 물려준 자산을 경영할 수 있는 회사 승계 수업만 받으면 되는 게 '금수저 쥔 자녀'의 삶인 줄 알았는데, 어릴 때부터 '수능 공부'가 아닌 금융·경제교육을 따로 받는다는 사실이 흥미롭게 느껴졌다. 어른이 되어 직접적으로 투자를 한 뒤에야 관심을 가져볼 법한 개념들을 일찍이 접한다는 건 분명 귀중한 경험이다. 실물 자산을 투입하지 않아도 '고민'이라도 해볼 수 있는 게 금수저 아이들이 지닌 기회이자 자산 아닐까. 반면 한국 금융·경제교육은 안타까운 실정이다. 수험생이 사회탐구 영역에서 '경제 과목'을 택한 비율은 2023년 기준 1.1%에 불과하다. 물론 시험을 위해 배운 경제 상식이 실생활에 접목되려면 개인의 역량이 뒷받침돼야 한다. 그럼에도 학교 수업시간에서조차 '경제'를 접하기 힘든 환경이라는 사실은 자명하다. 다행히 지금은 다양한 매체를 통해 경제공부를 할 수 있는 시대다. 슈카·박곰희 같은 경제 유튜버들을 통해 어려운 경제공부도 쉽게 접근하는 '어린이와 어른이'들이 늘고 있다. 하지만 여기에만 기댈 순 없다. 투자자들을 현혹하는 리딩방과 온갖 피싱이 난무하는 세상에서 유튜브만 보고 실물 경제에 달려드는 것은 위험한 행위다. 이들을 위해 금융감독원부터 금융업계까지 힘을 합쳐 각종 금융·경제교육 프로그램을 진행하는 현상은 고무적이지만, 금융교육이 필요한 수요에 비해 공급이 턱없이 부족하다. 정부는 이를 인지하고 범국민 금융교육에 대한 더 깊은 고민을 해야 할 것이다.

2024-07-14 15:43:07 허정윤 기자

금감원, 자본금 50억원 가장납입한 대부업체 '수사의뢰'

회사 설립 과정에서 자본금을 허위로 납입한 대부업체가 금융당국에 의해 적발됐다. 금융감독원은 이러한 납입가장행위가 적발된 대부업체를 사법당국에 수사의뢰했다. 금감원은 지난 5월 대주주 등 특수관계인과 거래 규모가 큰 9개 대부업체에 대한 특별 점검을 실시했다고 14일 밝혔다. 대부이용자 보호와 대부업계 신뢰 제고를 위해 '대부업체의 불법·부당 영업행위 여부'를 중점 점검한 것이다. 금감원 측은 "특수관계인 부당지원과 같은 불법행위 여부를 조사하는 과정에서 위법 사실을 발견했다"며 "A대부업체가 자본금 50억원을 가장납입한 사실을 적발해 수사의뢰했다"고 말했다. 금감원은 납입가장 행위가 확인된 A대부업체의 최대사원 겸 이사인 B씨에 대해서는 사법당국에 수사를 의뢰했다. 상법상 납입가장행위에 대해서는 5년 이하 징역 또는 1500만원 이하의 벌금에 처한다. 또한 자본금을 허위로 기재해 등록을 신청한 A대부업체에 대해서는 관련 법규와 절차에 따라 엄정 조치할 방침이다. 조사에 따르면 B씨는 회사 설립 및 이후 증자 과정에서 자본금을 가장납입한 혐의를 받고 있다. B씨는 2019년 최초 회사 설립과 두 차례의 증자 시에 허위로 등기를 먼저 한 후, 3회에 걸쳐 자본금 20억원을 납입했다. 하지만 이후 2020년 6월과 2022년 6월 증자 시에는 허위로 등기만 하고 납입해야했던 총 30억원의 자본금을 납입하지 않았다. 금감원 관계자는 "유한회사는 주식회사와 달리 회사 설립과 자본금 변경 등기 시에 주금납입보관증명서를 제출하지 않아도 된다"며 "(B씨는) 이 점을 이용해 자기자본요건(5억원)과 총자산 한도 등 대부업체의 건전 영업을 위한 법상 규제를 회피한 것"이라고 판단했다. 이어 "이달 개최 예정인 대부업자 대상 워크숍을 통해 이번 불법행위를 업계에 전파하고 재발방지 등을 교육하도록 하겠다"며 "앞으로도 금감원은 현장검사 등을 통해 적발된 대부업자의 불법행위에 대해서는 강력하게 대응할 것"이라고 전했다.

2024-07-14 13:21:06 허정윤 기자

[금감원 Q&A] 금융상품 거래할 때 소비자는 어떤 부분에 유의해야 할까?

금융거래시 단계별로 발생할 수 있는 주요 불공정영업행위에 대해 설명드리겠습니다. 먼저 금융상품 계약 체결시에는 대출 계약을 체결하는 상황에서 다른 금융상품(예·적금, 보험, 신용 등) 가입 요구를 강요하는 경우가 있습니다. 흔히 '꺾기 행위'라고도 부르는데, 이러한 경우에 처한다면 금융상품 가입을 거절하길 바랍니다. 이 밖에도 부당한 담보나 보증, 또는 제3자의 연대보증 요구에도 응하지 않도록 주의가 필요합니다. 금융회사는 대출성 상품의 계약 체결과 관련해 담보 또는 보증이 불필요함에도 이를 요구하거나, 계약체결에 통상적으로 요구되는 범위보다 많은 담보 또는 보증을 요구할 수 없습니다. 법규상 예외적으로 허용된 경우가 아니면 제3자의 연대보증을 요구하는 행위 역시 원칙적으로 금지됩니다. 금융상품을 이용할 때, 금융소비자의 금리·보험료 인하 요구를 정당한 사유 없이 거절 또는 지연하는 행위, 청약철회를 이유로 불이익을 불과하는 행위, 임직원 등이 업무와 관련하여 편익을 요구하거나 제공받는 행위와 같은 '불공정영업행위'가 발생할 수 있습니다. 따라서 신용상태가 개선되었다고 판단된다면 '금리인하요구권'을 적극적으로 활용하고, 불이익이나 중도상환수수료 부담 없이 일정기간 내에서는 '청약철회권'을 활용할 수 있음을 주지하기 바랍니다. 마지막으로는, 금융상품 계약 종료 시 유의사항입니다. 대출일로부터 3년이 경과하면 중도상환수수료가 면제되지만, 대환대출 시 중 도상환수수료 부과기한이 새롭게 기산될 수 있음을 유의해야 합니다. 그리고 피담보채무를 모두 변제했다면, 담보에 대한 근저당 설정 유지 또는 해지 의사를 명확하게 표시해야 합니다.

2024-07-14 12:52:23 허정윤 기자

‘미래에셋장기성장포커스펀드’ 순자산 1000억원 돌파

미래에셋자산운용은 국내 성장주에 집중 투자하는 '미래에셋장기성장포커스펀드' 순자산이 1000억원을 돌파했다고 12일 밝혔다. 펀드 평가사 KG제로인에 따르면 11일 기준 '미래에셋장기성장포커스펀드' 순자산은 1039억원이다. 2018년말 순자산 50억원 규모에 불과했던 해당 펀드는 공모펀드 시장 침체 속에서도 우수한 수익률 등에 힘입어 5년여 만에 1000억원 규모로 성장했다. '미래에셋장기성장포커스펀드'는 코스피와 코스닥에 상장한 한국 기업 중 성장성과 기술력을 인정받은 성장주를 선별해 집중 투자한다. 여러 업종과 수많은 기업에 다양하게 투자하는 일반적인 벤치마크형 펀드와 달리 소수 종목에 집중 투자하는 펀드다. 종목 수는 30개 가량이며, 시황 및 개별 기업 상황에 따른 적극적인 편출입으로 액티브 펀드의 특장점을 극대화한다는 게 미래에셋자산운용 측의 설명이다. 미래에셋자산운용 관계자는 "국내 대표 성장 업종인 IT 업종 뿐만 아니라 성장주를 적극 발굴하는 '미래에셋장기성장포커스펀드'의 운용 전략은 우수한 수익률로 이어지고 있다"고 말했다. 11일 기준 해당 펀드의 최근 1년 수익률은 26.10%다. 벤치마크(KOSPI) 대비 13% 높은 수준이다. 2년 수익률은 52.90%로 벤치마크(23.5%)를 크게 웃돌았다. 벤치마크 수익률이 마이너스(-10.15%)를 기록한 최근 3년간 해당 펀드는 27.03%의 수익률을 기록했다. 서윤석 미래에셋자산운용 리서치본부 팀장은 "시장 참여자들의 시장에 대한 이해도가 높아지면서 특정 업종, 종목에 대한 자금 쏠림이 더욱 강해지고 있고, 이제는 업종에 대한 바스켓(Basket) 매수보다는 특정 종목에 집중 투자하는 전략이 유효하다"며 "앞으로도 구간별 성장주를 시의적절하게 캐치하고 적극적인 섹터 및 기업 로테이션을 통해 우수한 수익률을 낼 수 있도록 노력하겠다"고 말했다.

2024-07-12 18:07:47 허정윤 기자

하나증권, 대학생 투자 아카데미 '하나드림 2기' 운영

하나증권은 오는 7월 말까지 '하나증권 대학생 투자 아카데미 하나드림 2기'를 운영한다고 12일 밝혔다. 하나증권은 전국 각 대학교에서 서류 심사와 면접을 진행해, 최종 전국 20개 대학 191명의 '하나드림 2기' 서포터즈를 선발했다. 참여 대학생들에게는 국내주식, 해외파생 등 금융투자교육이 실시 예정이며, 하나증권 현업 임직원들의 금융권 취업 멘토링이 진행된다. 하나증권 측은 "올해 2기를 운영하는 '하나드림'은 대학생 대상 금융 프로그램으로 금융 교육과 금융권 취업에 관심 있는 대학생들을 위한 멘토링 프로그램 등을 진행해 큰 호응을 얻고 있다"고 전했다. 참가자 가운데 이수 조건을 충족하는 서포터즈에게는 수료증이 발급된다. 우수 수료자로 선정되면 하나증권 입사 지원 시 서류전형 우대 가점이 부여되는 등 혜택이 제공된다. 이병철 하나증권 WM그룹장은 "하나드림 2기가 금융권 취업을 희망하는 대학생들에게 전문 직무에 대한 지식 제공부터 하나증권의 조직문화까지 체험할 수 있는 기회가 되길 바란다"며 "Z세대 대학생들과 활발히 소통하며 하나증권을 새롭게 알릴 수 있도록 다양한 프로그램을 기획하겠다"고 설명했다.

2024-07-12 18:04:45 허정윤 기자

미래에셋증권, 중장기적 ROE 개선 기대 -한국투자증권

한국투자증권이 미래에셋증권에 대해 올해 2·4분기 중장기적 자기자본이익률(ROE) 개선이 기대된다고 밝혔다. 목표주가는 1만1000원, 투자의견은 '매수'를 유지했다. 12일 백두산 한국투자증권 연구원에 따르면 미래에셋증권의 2분기 지배순이익은 1569억원으로, 컨센서스에 대체로 부합할 전망이다. 백 연구원은 "사업부문별로 보면 우선 위탁매매 순수익은 1739억원으로 직전 분기 대비 4% 감소에 그쳐 여전히 견조하다"고 전망했다. 이는 2분기 국내 주식시장 약정대금이 동기간 4% 감소하고 해외 주식시장 거래대금은 1032억달러로 전분기와 동일한 수준을 유지한 것을 감안한 것이다. 백 연구원은 "연금 위주로 자산관리 잔고가 꾸준히 늘어난 덕분에 자산관리 순수익은 679억원으로 전분기 대비 2% 증가했을 것"이라고 예상했다. 해당 리포트에서는 기저효과를 제외하면 미래에셋증권의 트레이딩 순수익은 양호할 것으로 전망했다. 그는 "트레이딩 순수익은 2049억원으로 전분기 대비 32% 감소하나, 전년동기 대비로는 59% 증가할 전망"이라면서 "비록 1·4분기 대비로는 기저효과로 감익하나, 금리가 5월 이후 하향 안정화하면서 채권운용 실적이 호조를 보였고 파생운용도 양호했던 것으로 추정된다"고 설명했다. 이 밖에도 "투자목적 자산에서 평가손실이 지속되는 부분은 디스카운트 요인"이라면서도 "주주 환원과 점진적 자본 재배치, 실적 반등을 통해 ROE가 개선 추세에 있는 점은 긍정적"이라고 의견을 제시했다. 또한 그 외 부동산 PF(프로젝트 파이낸싱) 관련된 충당금 영향에 대해서는 '제한적'이라고 평가했다. 백 연구원은 "실적 반등을 통해 ROE가 개선 추세인 점은 긍정적이다"이라며 "올해 예상 주주환원율은 35%이고, 이는 배당 1135억원과 자사주 소각 1182억원으로 안분될 것"으로 추정했다.

2024-07-12 17:59:42 허정윤 기자

[M-커버스토리] “가문부터 '뉴리치'까지 맞춤으로 모십니다”

'초고액자산(슈퍼리치)' 시장을 공략하려는 증권사 간의 경쟁이 치열해지고 있다. 증권사 주요 수익원 중 하나인 기업투자금융(IB) 부문의 시장침체가 지속되는 가운데 증권사들은 자산관리(WM) 부문을 실적 돌파구로 삼기 위해 동분서주하는 모습이다. 11일 금융투자업계에 따르면 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)시장 침체 여파 등으로 IB부문의 손실이 커지자 증권사들이 눈을 돌린 곳은 WM 부문이다. 풍부한 현금을 보유한 고액자산가들을 유치함으로써 수익성 회복에 드라이브를 건 것으로 풀이된다. 업계에서는 WM 부문에서 우위를 점하는 증권사가 관련 수익률 확보는 물론, 증권사로서의 신뢰도나 이미지도 제고할 수 있다고 내다보고 있다. 증권사들은 초고액자산가 고객을 유치하기 위해 자산별·연령대별 부서를 신설하거나 지점을 합쳐 금융 통합서비스를 제공하는 등 WM 전략에 많은 공을 들이는 중이다.한국투자증권은 최근 3년동안 30억원 이상 자산가고객을 48%, 10억원 이상 자산가는 71% 각각 늘리며 슈퍼리치 시장에 많은 투자를 하고 있다. 또 업계에서는 초부유층 가족의 자산을 전문적으로 관리해주는 '패밀리오피스'조직을 강화하며 각사별 차별화된 서비스로 승부하고 있다. NH투자증권의 경우 패밀리오피스 서비스 고객이 최근 100개를 돌파하며 무서운 성장세를 보여주고 있다. 김도현 한국투자증권 PB전략본부장은 업계의 WM 부문 강화 기조에 대해 "초고액자산가들의 금융니즈가 갈수록 다양해지고 있으며, 이들 자체가 차별화된 관리가 필요한 고객군이다보니 별도의 조직이나 기능을 필요로 한다"고 설명했다. 증권업계는 2022년부터 대형사부터 중·소형사까지 차이는 있지만 부동산 PF 리스크로 투자은행(IB) 부문의 수익이 크게 감소했다. 지난 3월 말 기준 금융회사의 부동산 PF 대출잔액은 134조2000억원으로 증권사는 8조7000억원의 대출잔액이 남아 있다. 은행(46조2000억원)이나 여신전문금융회사(25조4000억원)와 비교하면 대출잔액 규모는 작지만, 증권사의 지난 3월 말 부동산 PF 연체율은 17.57%로 작년 12월 말(13.73%)보다 3.84%포인트 높아졌다. 같은 기간 금융권 전반의 부동산 PF 대출 연체율이 3.55%인 것과 비교하면 상당히 높은 수준이다.

2024-07-11 16:35:04 허정윤 기자

'부자(富者)' 위한 WM 전략은?…"절세·투자·상속 서비스부터 '아트 세미나'까지"

올해 들어 증권사들은 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부문에서 발생한 수익 감소를 만회하기 위해 자산관리(WM) 부문에서 활로를 모색하고 있다. 단순한 금융 투자 상담을 넘어서 세무, 부동산 컨설팅, 절세, 승계까지 다양한 분야를 합친 통합 서비스를 제공하는 일에 집중하고 있다. ◆ "부자가 늘었다"…증권사들이 주목하는 '뉴리치' 증권사들의 WM 강화 기조에 불을 지핀 또 다른 배경에는 코로나19 이후 늘어난 '뉴리치(젊은 신흥부자)'가 존재한다. KB금융지주 경영연구소가 지난해 12월 발표한 '2023 한국 부자 보고서'에 따르면 작년 말 기준 금융자산이 10억원 이상인 부자는 45만6000명으로, 이는 4년 만에 41.2%나 급증한 규모다. 이들이 보유한 총 금융자산은 2747조원으로 한국 전체 가계 총 금융자산의 59%를 차지한다. 이전의 WM 시장이 상위 1% 소수의 자산가가 주 고객이었다면, 최근 흐름은 개인 고액자산가들을 대상으로 한 WM 영업도 활발하게 일어날 수밖에 없는 실정이다. 초고액 자산가가 증가한 이유를 묻자 증권업계 한 관계자는 "코로나19 이후 활기를 되찾았던 증권·가상자산 시장에서 수익을 거둔 젊은 투자자가 많아졌고, 스타트업을 설립한 뒤 성공적으로 엑시트한 기업가와 투자자들도 보인다"고도 말했다. 김도현 한국투자증권 PB전략본부장은 "한국투자증권의 경우는 30억원 이상 자산가는 3년 동안 48%, 10억원 이상 자산가는 71%가 증가했다"며 "이들은 금융에 대한 니즈가 다양하고, 차별화된 관리가 필요한 고객군이다 보니 별도 조직이 필요하다"고 말했다. 특히 뉴리치 고객군에 대해서는 "상대적으로 리스크를 감내하고 고수익을 지향하는 성향이 짙어 일반 금융상품보다는 희소성 있고 기대수익이 높은 투자대상을 요구하는 경향이 상대적으로 높다"고도 덧붙였다. ◆ 증권사 점포↓, 서비스 품질·상품 퀄리티는↑ 증권사들은 자사 수익률 제고와 고액자산가들과의 꾸준한 거래를 위해 WM 부문 강화에 사활을 걸고 있다. 눈에 띄는 대목은 증권사 국내 지점의 형태 변화다. 증권사 국내 지점의 개수는 줄었지만 규모가 달라졌다. 금융투자협회에 따르면 증권사들의 국내 지점 수는 올해 1분기 기준 797개다. 지난 2020년 2분기 기준 994개였던 지점 수는 꾸준히 줄어 2022년 899개로 800개 대로 진입하더니 올해는 800개 아래로 떨어진 것이다. 대신 초고액자산가가 모인 지역을 중심으로 점포를 옮기고 인력을 보강하는 움직임을 보이며 WM 부문을 강화했다. 유안타증권은 기존 을지로 GWM센터에서 GWM반포센터로 터를 옮겨 초고액자산가 특화 상품 전략 및 서비스를 제공하고 있다. 대신 은행을 계열사로 둔 증권사들은 초고액자산가들을 유치하고 토탈 서비스를 제공하기 위해 복합점포를 내놓기도 했다. 대표적으로 하나증권은 올해 4월 돈암동 지점을 하나은행 돈암금융센터지점과 통합해 '성북금융센터' 복합점포를 개점했다. 고객은 한 곳에서 증권업무와 은행업무를 동시에 볼 수 있다는 이점을 누리게 된다. ◆ '패밀리오피스' 전성시대 또한 증권사들은 '패밀리오피스'라는 이름으로 특정 초부유층 가족이나 가문의 자산을 전문적으로 관리하는 역량을 키우기 위해 노력하고 있다. '패밀리오피스'는 가문의 자산을 운용하는 법인체나 조직을 뜻하는 말이다. 한국투자증권은 올해부터 슈퍼리치를 전담하는 글로벌웰스매니지먼트(GWM)의 하위 부서로 '패밀리오피스부'를 신설했다. 부서 신설을 통해 보다 전문적이고 차별화된 서비스를 제공하겠다는 방침이다. 김 본부장은 "가문 단위 가입자들은 부가 증가하고 자산 또는 가업의 승계 등을 관리하는 서비스에 대한 니즈가 많다"고 말했다. 이어 "증권사는 패밀리오피스 유치·관리를 통해 수익을 창출할 뿐만 아니라 해당 금융기관의 플래그십 마케팅(Flagship Marketing) 효과도 볼 수 있다"는 분석을 내놨다. 한국투자증권의 경우는 전국 어느 지점에서나 동일한 고액자산가를 위한 서비스를 제공하고 고객 맞춤 서비스의 품질에 전략적 초점을 두고 있다. 이 밖에도 2015년 VIP 브랜드 '오블리제클럽'을 만들어 초고액자산가를 관리하던 미래에셋증권은 현재는 '세이지클럽'이라는 이름으로 부동산, 세무, 법률, 가업 승계, 투자 관련 상담을 제공 중이며, 문화생활(아트)와 금융을 접목한 세미나도 점포에서 진행하고 있다. NH투자증권 역시 패밀리오피스 서비스에 가입한 가문이 11일 기준 100개를 돌파하며 무서운 성장세를 보여주고 있다. 배광수 NH투자증권 프리미어블루본부 대표는 "국내 초고액 자산가그룹의 변화에 주목해 전통적인 증권회사의 증권 투자 자문 및 IB 연계 자문 기능뿐만 아니라 패밀리오피스의 가문 관점의 운영, 관리, 발전 등을 위한 비재무적 역할 강화에 중점을 두고 있다"고 설명했다.

2024-07-11 16:20:29 허정윤 기자

[M-커버스토리] 정연규 삼성증권 SNI·법인전략담당 상무 “패밀리오피스 고객들은 특별함을 원한다”

증권업계 내 '초고액자산가 모시기' 경쟁이 치열한 가운데 두각을 나타내는 곳은 삼성증권이다. 금융투자업계에 따르면 올해 1분기 기준 삼성증권의 위탁자산 규모는 314조원으로 300조원을 넘어섰고 이는 업계 1위이다. 삼성증권의 자산 1억원 이상의 초고액자산고객은 지난 2021년 4분기 23만8000명이었지만 올해 1분기에는 26만명으로 9% 증가했다. 삼성증권에서 SNI·법인전략담당을 맡고 있는 정연규 상무는 "10억원 이상 금융자산을 보유한 고객들이 매년 증가하고 있어 증권사들이 앞다퉈 초고액자산가를 위한 전담 조직과 서비스에 대해 고민하고 있는 형국"이라며 "특히 전통부유층을 비롯해 스타트업 기업 창업자 또는 종사하고 있는 신흥 부유층, 기업의 지분을 매각한 초고액자산가들이 늘었다"고 말했다. 삼성증권은 2010년부터 업계 첫 초부유층 전담 브랜드 'SNI(Success & Investment)'를 만들고 전통·신흥 부유층과 패밀리오피스 고객까지 모두 아우르는 슈퍼리치 자산관리 조직을 갖췄다. 2022년에는 뉴리치 전담 센터인 'The SNI Center'를, 올해 초에는 '패밀리오피스센터'를 추가 개설해서 초고액자산가들을 공략하고 있다. 정 상무는 "삼성증권은 초고액자산가들의 니즈에 맞춘 SNI전용상품 설정 등 본사의 역량을 적극 활용한 전사 협업형 맞춤형 자산관리를 제공하면서 자산가들 사이에 입소문이 나기 시작했다"며 "올해 5월 말 기준으로, 삼성증권 패밀리오피스 서비스는 100가문, 예탁 자산 30조원을 돌파했다"고 소개했다. 이는 삼성증권이 2020년 6월 업계 최초로 패밀리오피스 서비스를 론칭한 지 4년 만의 성과다. 삼성증권의 SNI 자산관리 서비스를 받는 기준은 삼성증권에 넣은 예탁자산이 30억원 이상인 경우이며, 패밀리오피스 서비스는 투자가능자산 1000억원 이상의 자산가 고객을 대상으로 제공하고 있다. 정 상무는 요즘 패밀리오피스 서비스를 받는 고객층은 특별 관리가 필요하다고 강조했다. 그는 "패밀리오피스 고객들은 투자 정보 획득에 대한 니즈가 매우 높다"며 "삼성증권은 패밀리오피스 고객을 위한 맞춤형 강의도 진행하는데 고객 본인이나 자녀를 대상으로 제공하는 횟수가 가문 당 연평균 10여 차례에 달한다"고 말했다. 삼성증권 패밀리오피스에서는 초고액자산가의 자녀들이 금융 분야를 전공하지 않아도 향후 가업승계나 가문의 자산관리에 어려움이 없도록 교육 서비스를 제공하고 있다. 고객의 니즈에 맞춰 세무·부동산·경제·투자 학습 커리큘럼을 구성해 '1:1 맞춤형 자녀교육'을 진행하는 식이다. 이 밖에도 삼성증권은 신흥부유층 전담 센터로 'The SNI Center'에서 '뉴리치 고객'을 상대로 호실적을 거두고 있다. 정 상무는 "해당 센터는 스타트업, VC, CVC들을 위한 전문 콘텐츠와 네트워킹 기회를 제공하고 있다"며 "폭발적으로 성장하는 스타트업 기업의 IPO, 자금조달, 투자유치, 인재채용, 전략적 제휴, 정보교류 등 한국의 많은 비상장 주식(Private Market) 딜들이 삼성증권 'The SNI Center'을 통해 진행된다"고 설명했다. 정 상무는 "자금 조달이 필요한 기업과 미래의 '유니콘' 기업을 찾아 증권사의 비즈니스와 연계하는 인큐베이터가 바로 'The SNI Center'인 셈"이라고 강조했다.

2024-07-11 16:20:27 허정윤 기자

한투운용 "ACE 글로벌반도체TOP4 ETF 순자산 5000억원 돌파"

한국투자신탁운용은 ACE 글로벌반도체TOP4 Plus SOLACTIVE 상장지수펀드(ETF)가 순자산액 5000억원을 돌파했다고 11일 밝혔다. 한국거래소에 따르면 해당 ETF의 순자산액은 지난 9일 5046억원을 기록하며 처음 5000억원을 돌파했다. 지난달 19일 4000억원을 돌파한 이후 14영업일 만으로, 지난해 말 순자산액 1113억원보다 4배 이상 몸집이 커진 셈이다. 해당 ETF의 빠른 성장은 높은 수익률과 개인투자자 매수세 덕분으로 풀이된다. ACE 글로벌반도체TOP4 Plus SOLACTIVE ETF의 연초 이후 수익률은 69.18%로 국내 상장 31개(연초 이후 수익률 집계 가능한 ETF 개수) 반도체 ETF 가운데 레버리지를 제외한 순위에서 1위를 차지했다. 최근 6개월, 1년 수익률은 각각 69.74%, 91.41%를 기록했다. 개인투자자들의 관심도 주효했다는 게 한국투자신탁운용 측의 설명이다. 개인투자자들은 올해 ACE 글로벌반도체TOP4 Plus SOLACTIVE ETF를 1375억원어치 순매수했다. 이는 같은 기간 국내 상장된 23개 글로벌 반도체 ETF의 개인투자자 순매수 금액 평균인 369억원을 크게 상회하는 수치다. ACE 글로벌반도체TOP4 Plus SOLACTIVE ETF는 글로벌 시장지배력을 가진 종목에 집중 투자해 반도체 산업에 효과적으로 투자하는 ETF다. 해당 ETF는 반도체 산업을 4개 세부 영역(▲비메모리 ▲메모리 ▲파운드리 ▲반도체 장비)로 나누고 각 영역의 시장점유율 1위 기업을 선정해 약 80% 비중으로 투자한다. 4개 기업별 편입 비중은 현재 ▲엔비디아(25.23%) ▲TSMC(21.83%) ▲ASML(18.37%) ▲삼성전자(15.32%)로 나타난다. 그 외에도 글로벌 반도체 기업 중 시가총액 상위 10위 내 위치한 브로드컴, 퀄컴, 텍사스 인스트루먼트, AMD 등을 2~4% 내외로 편입하고 있다. 김승현 한국투자신탁운용 ETF컨설팅담당은 "빅테크 시대에서 인공지능(AI) 등 기술 변화를 실현하는데 꼭 필요한 산업이 바로 반도체"라며 "지난 5월 한국수출입은행이 발표한 보고서에 따르면 2022년 411억 달러였던 AI반도체 시장 규모는 연평균 21.6% 성장해 2028년 1330억 달러가 될 것으로 예상된다"고 전했다. 이어 "글로벌 AI 기술 개발 경쟁이 심화되고 산업이 성장할수록 메모리, 비모메리, 파운드리, 장비 등 반도체 4개 영역별로 독보적인 기술력을 갖춘 1위 기업들 위주로 성장세가 이어질 것"이라며 "장기 전망이 긍정적인 AI반도체 산업에 퇴직연금인 확정기여(DC)형·개인형퇴직연금(IRP) 계좌나 개인종합자산관리계좌(ISA)를 통해 장기 투자할 때 ACE 글로벌반도체TOP4 Plus SOLACTIVE ETF를 활용하기 적합하다"고 설명했다.

2024-07-11 10:52:31 허정윤 기자

미래에셋자산운용, 'TIGER 인도빌리언컨슈머 ETF' 순자산 2000억원 돌파

미래에셋자산운용은 'TIGER 인도빌리언컨슈머 ETF' 순자산이 2000억원을 돌파했다고 11일 밝혔다. 한국거래소에 따르면 10일 종가 기준 'TIGER 인도빌리언컨슈머 ETF' 순자산은 2064억원이다. 상장일인 올해 5월 14일 이후 2개월이 채 되지 않아 순자산 2000억원을 넘어선 것이다. 상장일부터 10일까지 개인 누적 순매수 규모는 360억원에 달한다. 'TIGER 인도빌리언컨슈머 ETF'는 무한한 성장 잠재력을 가진 인도의 대표 소비재 기업 상위 20종목에 투자한다. 대표 종목으로는 인도 전기차, 상용차 1등 기업인 '타타 자동차'를 비롯, 인도의 럭셔리 보석 브랜드인 '타이탄 컴퍼니', 인도판 배달의 민족인 '조마토', 인도 최대 생활용품 기업 '힌두스탄 유니레버' 등을 포함하고 있다. 인도의 빠른 경제 성장에 힘입어 'TIGER 인도빌리언컨슈머 ETF'는 장기적인 수혜가 기대되고 있다는 게 미래에셋자산운용 측의 설명이다. 인도는 GDP(국내총생산) 기준 세계 5위이자, 글로벌 신용평가기관 S&P가 오는 2027년까지 전 세계에서 가장 빠른 성장률을 보일 것으로 전망한 국가다. 여기에 최근 모디 총리의 3연임으로 정치적 불확실성이 해소됐고, 외국인 투자자본(FDI)의 꾸준한 증가 및 젊고 풍부한 노동력 등으로 고속 경제 성장이 기대된다. 이종민 미래에셋자산운용 글로벌ETF운용본부 매니저는 "인도는 GDP 내 민간소비지출 비중이 60%를 상회하고 있으며, GDP 성장보다 더 빠르게 내수 소비가 증가하고 있는 소비 주도 경제 구조를 갖추고 있다"며 "해당 ETF는 인도 경제 성장의 직접적 수혜를 볼 수 있는 가장 직관적인 섹터에 투자하는 상품으로 인도의 구조적 성장 가능성과 무한한 잠재력에 투자해 볼 수 있다"고 말했다.

2024-07-11 10:45:28 허정윤 기자

뉴욕 증시, 금리인하 기대에 상승…S&P·나스닥 사상 최고치 경신

미국 연방준비제도(Fed·연준)의 '9월 금리 인하'에 대한 시장 기대감이 높아지자 미국의 스탠더드앤드푸어스(S&P) 500 지수가 최고가를 경신했다. 10일(현지시각) 제롬 파월 연준 의장이 '9월 기준금리 인하'를 시사하는 발언을 내놓자 뉴욕 주요 지수가 일제히 1% 이상 상승했다. 이날 뉴욕증권거래소(NYSE)에서 S&P500지수는 전 거래일 대비 56.93포인트(1.02%) 올라 5633.91에 장을 마쳤다. S&P500지수는 역사상 처음으로 5600선을 돌파했으며, 이는 지난 2일 5500선을 돌파한 지 6거래일 만이다. 또한 나스닥지수는 218.16포인트(1.18%) 상승한 1만8647.45에 마감하며 올해 27번 역대 최고치를 경신했다. 다우존스30산업평균지수는 전일 대비 429.39포인트(1.09%) 오른 3만9721.36에 거래를 마쳤다. 이날 미국 하원 금융서비스위원회에 출석한 파월 의장은 "실업률을 낮게 유지하면서 완전한 물가 안정으로 돌아갈 수 있는 길이 있다"며 "우리는 그 길을 계속 가는 데 매우 집중하고 있다"고 밝혔다. 이 같은 발언은 미국이 실업률의 급격한 상승 없이 연준의 인플레이션 목표치인 2%에 달성할 수 있다는 데 자신감을 내비친 것으로 풀이된다. 그는 금리인하에 대해서는 "너무 늦거나 너무 낮으면 경제활동과 고용을 약화할 수 있다"면서 "인플레이션 둔화에 자신감이 있지만 목표치인 2%까지 내려갈 거라고 선언할 준비는 아직 되지 않았다"고 말했다. 파월의 이러한 발언에 힘입어 이날의 상승장은 빅테크와 관련한 기술 대형주가 이끌었다. 대표적으로 ▲엔비디아(2.69%) ▲애플(1.88%) ▲마이크로소프트(1.46%) ▲퀄컴(0.81%) ▲브로드컴(0.66%) ▲AMD(3.87%) 등의 주가가 일제히 상승했다. 또한 미국 내 대표적인 16개 반도체 기업의 주가를 모아 지수화한 필라델피아반도체지수도 사상 최고치를 기록했다. 세계 최대 반도체 위탁생산기업 TSMC가 분기 매출 호조에 전장보다 2.4% 급등했기 때문이다. 한편, 연준이 기준금리를 결정하는 연방공개시장위원회(FOMC) 회의는 7월 30∼31일로 예정돼 있다.

2024-07-11 08:43:14 허정윤 기자

"방학·신작·IPO 흥행"…기대감 올라가는 게임株

장기간 부침을 겪던 게임주가 하반기 신작 발표와 '시프트업'의 코스피 상장으로 주가 반등의 기회를 잡을지 귀추가 주목된다. 특히 게임이 '여름방학 수혜주'로 꼽혀 게임주에 대한 투자심리도 회복되면서 게임사들의 주가도 상승하는 모습이다. 10일 한국거래소에 따르면 'KRX 게임 TOP 10 지수'는 지난해 동기보다 63.12나 오른 678.26을 기록했다. 올 들어 가장 높았던 종가인 696.25보다는 낮은 수치지만 이번 달 10거래일 동안에는 이틀만 소폭 하락하고 완만한 상승세를 유지했다. 'KRX 게임 TOP 10 지수'는 유가증권시장 및 코스닥시장 상장종목 중 게임 산업군 내 대표기업 10개 종목을 구성종목으로 하는 지수다. 게임 업종은 지난해 10월 4일 바닥(516.45)을 찍고 점차 회복세에 접어들었다. 증권가에서도 하반기부터 신작 게임이 나오고 '하반기 IPO대어'로 꼽히는 시프트업이 상장하면 업황 회복이 예상된다는 전망을 내놨다. 또한 게임주는 이용시간이 급증하는 여름 방학과 휴가철에 힘입어 '여름 수혜주'로도 분류되고 있다. 실례로 넥슨게임즈는 지난 2일 신작 게임 '퍼스트 디센던트'를 공개한 뒤 주가가 39.44% 오른 2만1850원을 기록했다. 삼성증권은 넥슨게임즈의 목표주가를 1만6000원에서 2만8000원으로 상향했다. 이 밖에도 올해 하반기 게임사별로 다양한 신작들이 출시를 앞두고 있는 점도 호재다. 올 상반기 '나 혼자만 레벨업: 어라이즈'로 상승세를 탄 넷마블은 '일곱 개의 대죄 키우기', '킹 아서: 레전드 라이즈' 등 다수의 게임 출시를 예고했고 위메이드, 네오위즈, 크래프톤 등도 하반기 신작 발표 대열에 합류할 예정이다. 또한 국내 게임사들이 글로벌로 영향력을 넓혀 나가는 것도 주가에 호재를 불러올 전망이다. 특히 향후 국내 게임이 중국 시장으로도 활발하게 진출 하며 성장성을 회복할 수 있을 것이라는 의견이 나왔다. 이창영 유안타증권 연구원은 "중국의 '한한령'은 해제된 것이나 다름없다"며 "지난 2월 3년 반 만에 중국 판호를 획득한 '던전앤파이터모바일'이 현재 중국 모바일 게임 시장에서 매출 1위를 기록하고 있다"고 예를 들었다. 11일 기업공개(IPO) 시장의 세 번째 조 단위 기업인 '시프트업' 상장도 게임주 투심을 끌어올릴 전망이다. 엔씨소프트 그래픽 디자이너 출신인 김형태 대표가 설립한 시프트업의 공모 주식은 총 725만주(100% 신주)로, 시프트업 시가총액은 공모가 6만원 기준 3조4815억원에 달한다. 만약 공모 첫날 시프트업이 상장일 공모가 대비 2배가 오른다면 게임주에서 두 번째로 시총이 큰 게임사가 된다. 증권가에서는 시프트업의 상장 성과가 하반기 게임 산업 흐름을 결정할 수 있을 거라는 의견도 나온다.

2024-07-10 16:09:59 허정윤 기자

"미술품·한우 조각투자 신고서 이렇게 쓰세요"…·금감원, 투자자 보호 모범규준 마련

'조각투자 산업'이 미술품에서 한우로 범위가 확장되고 있는 가운데 투자자를 보호하기 위해 발행자들이 반드시 금융당국에 신고해야 할 내용을 담은 모범 규준이 나왔다. 금융감독원은 조각투자업자가 투자계약증권 신고서를 작성할 때 참고할 수 있는 '투자계약증권 투자자 보호 모범규준'을 만들었다고 10일 밝혔다. '조각투자'는 미술품·부동산·음악 저작권·한우 등, 유·무형의 투자 대상 자산을 여러 지분으로 쪼개 불특정 다수가 투자할 수 있도록 증권화한 것을 뜻한다. 지난해 12월 투자계약증권 증권신고서의 최초 효력이 발생된 이래 지금까지 총 7건(72억7000만원 규모) 투자계약증권이 발행됐거나 발행될 예정이다. 그간 조각투자는 기초자산을 보관하거나 청약 및 배정하는 절차 등을 제대로 신고하지 않아, 투자자 보호 장치가 부실하다는 지적을 받았다. 실무에선 조각투자 사업자가 신고할 때 신고서 정정을 번복하고 발행일정이 지연되는 일도 발생했다. 금감원은 이를 시정하기 위해 모범규준을 마련했으며, 이는 지난 2022년 4월 발표된 '조각투자 등 신종증권 사업 관련 가이드라인'을 구체화한 투자계약증권 투자자 보호의 모범 사례집이다. ▲기초자산 ▲내부통제 ▲청약·배정 ▲투자자 권리 보호 등 투자계약증권 신고서 중요 항목별 원칙, 세부 사항뿐만 아니라 구체적 작성 예시를 제공한다. 먼저, 거래될 기초자산은 청약 전후로 투자자가 해당 자산을 '직접 확인'할 수 있게 해야 한다. 직접 확인이 어렵다면 발행인은 이를 대체할 수 있는 대안을 투자자에게 제공해야 한다. 제3자의 객관적인 평가 자료도 필수이며, 매입 가격에 대해선 기초자산의 매입처와 가격, 발행인이 자체 평가한 가격에 포함된 가정과 한계점을 구체적으로 기술해야 한다. 실례로 조각투자로 거래되는 미술품은 청약 전후로 기초자산을 확인할 수 있도록 준비해야 한다. 청약 전 수장고를 방문해 확인할 수 있도록 하고, 청약 후에는 자체 갤러리에 기초자산을 전시하는 식이다. 내부통제 기준도 마련해야 한다. 이를 위해 발행인은 발행주식의 일정 비율을 선배정하고 청산 시까지 보유해야 하며, 이해관계자가 공동사업에 참여하는 경우 이해상충 여부를 투자자에게 알려야 하는 내용도 포함됐다. 사업을 위탁할 땐 위탁 요건, 수탁자 감독, 사업 목표 및 보상체계를 기재해 대리인 문제를 방지할 수 있게 한다. 청약·배정은 투자적합성 테스트를 실시하고, 청약 기간을 충분히 부여하며, 투자계약증권의 내재 위험을 파악해 1인당 청약 한도·1주당 가격을 설정해야 한다. 금감원 관계자는 "이번 규준 발표를 통해 투자자 보호 장치가 강화되고, 발행인의 증권신고서 작성 부담을 경감할 것으로 기대한다"며 "투자계약증권 신고서를 면밀하게 심사해 투자자 보호에 최선을 다하고, 조각투자가 제도권 내에 안정적으로 자리 잡도록 지원하겠다"고 말했다.

2024-07-10 12:25:08 허정윤 기자

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