옵티머스자산운용 대표이사가 펀드자금을 개인의 주식·파생상품·부동산 투자에 이용한 것으로 드러났다. 옵티머스운용은 공공기관 매출채권에 투자한다고 투자자들을 속여 부동산과 개발사업 등 위험자산에 투자했고 펀드 돌려막기에 자금을 활용했다.

금융감독원은 23일 옵티머스 펀드 환매 중단 사태에 대한 중간 검사결과를 발표했다.

◆공공기관 매출채권? 실상은 위험자산에…

옵티머스운용은 부정거래, 펀드자금 횡령, 허위자료 제출 등의 혐의가 밝혀졌다.

'공공기관 매출채권에 투자한다'고 투자자를 모은 후 실제론 임원 등이 관리하는 기업의 사모사채를 편입하는 방식으로 자금을 이체했다. 이체된 자금은 부동산 개발사업 등 위험자산에 흘러 들어갔다. 기발행 사모사채를 차환 매입하는 방식으로 기존 펀드 만기상환에도 사용했다.

현재 파악된 옵티머스 펀드는 46개로 총 5151억원 규모다. 이 중 2401억원 어치에 해당하는 24개 펀드가 환매 연기 중이다. 나머지 22개 펀드 역시 만기도래시 환매 연기가 유력하다. 환매 연기 펀드와 같거나 비슷한 자산으로 구성돼 있어서다.

46개 편입자산은 이달 초 평가액 기준 약 5235억원이다. 편입자산 98%가 비상장기업 사모사채(5109억원)로 구성됐다. 씨피엔에스(2052억원), 아트리파라다이스(2031억원), 라피크(402억원), 대부디케이에이엠씨(279억원) 등 4개사가 발행한 사모사채였다. 이들 업체 모두 옵티머스 2대 주주인 이모씨가 대표를 맡고 있다.

4개사는 펀드자금을 본인명의로 각종자산에 직접 투자하거나 다른 관련법인에 자금을 이체하는 단순 도관체(투자나 금융 매개체 역할 회사)로의 역할을 수행했다. 복잡한 자금이체 과정을 통해 다수의 위험자산에 투자된 것이다.

현재까진 약 3000억원의 자금이 60여개 투자처에 활용된 것으로 추정하고 있다. 상당 부분 회수가 어렵거나 가치가 낮은 것으로 파악돼 자금 회수율이 높진 않을 전망이다.

다만 펀드자산이 부풀려졌을 가능성도 있다. 김동회 금감원 부원장보는 이날 기자간담회에서 "옵티머스 임원이 제출한 자료로 신뢰성이 낮아 자산실사를 통한 확인이 필요하다"며 "권리관계가 불투명한 자산이 다수"라고 밝혔다.

자금 일부는 옵티머스 김재현 대표의 개인 계좌로 향했다. 김 대표는 수백억원을 개인 명의로 주식·선물옵션 매매 등에 이용했다. 금감원은 횡령한 돈 대부분이 손실을 본 것으로 추정하고 있다.

이해상충 금지 의무 역시 위반했다. 펀드자금을 프로젝트파이낸싱(PF) 사업에 대여해 시행사로부터 금융자문수수료를 받았다. 전문 운용인력이 아닌 대표 개인이 펀드 운용에 관여한 것도 확인됐다.

주요 판매사를 살펴보면 NH투자증권이 약 84%에 해당하는 4327억원을 팔았다. 하이투자증권(325억원), 한국투자증권(282억원), 케이프투자증권(148억원), 대신증권(45억원) 등이 뒤를 이었다.

◆100% 배상 단정 어려워… "분쟁조정 집중할 것"

현재까지 옵티머스 펀드에 투자자는 계좌 수 기준 총 1166명. 개인투자자가 982명(2404억원), 법인 투자자가 184곳(2747억원)이다. 금감원에 접수된 분쟁조정 신청 건수는 지난 17일까지 69건이 접수됐다.

이제 이들의 시선은 배상에 모인다. 금감원은 라임펀드와 같이 100% 배상안에는 신중한 입장을 내비쳤다. 사실관계 규명이 되지 않아서다. 김철웅 금감원 분쟁조정2국장은 "검찰 수사 결과를 지켜봐야 한다. 배상에 대해 단정적으로 말할 수 없다"며 "분쟁조정을 위한 절차에 착수했고 사실관계가 끝나면 분쟁조정을 검토할 것"이라고 말했다.

금감원은 펀드 이관을 서두르고 있다. 현재 판매사 협조를 얻어 채권 보전 절차를 취했고 객관적 가액 평가를 위한 실사를 진행 중이다. 펀드의 전문적·체계적 관리를 통한 투자재산 회수를 위해 다른 기존 운용사로 이관을 할 예정이다. 판매사 등에 대한 제재는 펀드 이관과 함께 진행될 것으로 보인다.

투자금 회수에도 힘을 쏟겠다고 밝혔다. 김동회 부원장보는 "펀드이관과 분쟁조정, 불완전판매와 투자자 반환 등 후속절차에 무게를 싣고 있다"며 "투자자한테 투자한 재산이 어떻게 회수될 수 있을지, 가치 수준이 실제로 얼마나 될지 중간단계 진행과 이후 분쟁조정에 집중하겠다"고 설명했다.