금융감독원이 증권과 보험 등 2금융권에 대한 자금세탁 검사 강도를 높일 방침이다.

금감원은 불법 사금융을 척결하고, 자금세탁이나 테러 대응과 관련한 국제 공조를 강화하는 차원에서 이 같이 결정했다고 7일 밝혔다.

자금 세탁은 범죄행위로 얻은 불법자산을 합법적인 자산인 것처럼 위장하는 과정으로 정부는 금융회사에 의심거래나 고액 현금거래, 고객 확인 등을 요구해 자금세탁 방지 업무를 진행한다.

금감원은 이런 차원에서 자금세탁방지 업무를 리스크 기반 접근방식(RBA)으로 바꿔 고위험 부문에 검사 역량을 집중하기로 했다.

RBA는 금융권역·금융회사·고객·상품·업무 등에 내재된 자금세탁위험을 식별·평가해 부문별 위험수준에 따라 관리수준을 차등화하는 방식이다.